Septiembre de 2022 no fue amable con el S&P 500. Acaba de vivir una de las peores semanas del año (del 12 al 16 de septiembre) y ya ha descendido un total de 19,25% en 2022. Si bien esto puede hacer que verificar el saldo de su cartera sea una experiencia dolorosa, también significa que los inversores a largo plazo tienen una gran oportunidad de invertir en el índice S&P 500 mientras está esencialmente «a la venta».
Afortunadamente, no tiene que comprar todas las acciones del S&P 500 individualmente. En su lugar, puede invertir en todas las acciones del índice con una compra a través de un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF).
Antes de 1975, si quería comprar 500 acciones del S&P 500, tenía que comprar cada acción individualmente. Fundador de Vanguardia John Bogle presentó el primer fondo indexado ese año crucial, que siguió al S&P 500.
Actualmente, hay muchos fondos de índice S&P 500 para elegir. Siga leyendo para descubrir todo lo que necesita saber sobre cómo invertir en el índice S&P 500.
Contenidos
¿Qué es el índice S&P?
Abreviatura de Standard & Poor’s 500, este índice rastrea el desempeño de 500 de las acciones más importantes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Si bien hay muchos otros fondos indexados, el S&P 500 es quizás el índice bursátil más famoso de los Estados Unidos.
Un comité se reúne para elegir las acciones del índice, y no necesariamente tienen que ser las 500 empresas principales. El comité analiza cosas como la capitalización de mercado, la liquidez, la industria y otros criterios. Para calificar, una empresa debe ser una empresa de gran capitalización con una capitalización de mercado mínima de $ 14.6 mil millones (en marzo de 2022).
Lectura adicional: Cómo invertir en fondos indexados
Cómo invertir en el índice S&P 500
El S&P 500 no es el único índice en los EE. UU., pero es un excelente lugar para comenzar a invertir.
Eso es porque incluye a la mayoría de las empresas estadounidenses más grandes. Y debido a que los fondos del índice S&P 500 no necesitan administradores de fondos para elegir las acciones subyacentes, tienden a tener tarifas mucho más bajas que los fondos mutuos administrados activamente.
Si desea invertir en el S&P 500, siga estos pasos:
1. Abra una cuenta de corretaje.
Si desea invertir en el S&P 500, primero necesitará una cuenta de corretaje. Podría ser una cuenta de jubilación como una IRA tradicional o una IRA Roth, una 401(k) patrocinada por el empleador o similar, o su propia cuenta de corretaje gravable tradicional.
Hay muchos corredores para elegir. Tenga en cuenta las tasas de compra y venta de fondos mutuos y ETF si abre una nueva cuenta con la intención de invertir en el S&P 500. Muchos corredores ofrecen su propia familia de fondos o un grupo de fondos de socios sin tarifas de negociación de fondos mutuos.
La mayoría de los principales corredores de bolsa hoy en día ofrecen negociación sin comisiones para acciones, opciones y ETF que cotizan en los EE. UU. Todos brindan a los inversores herramientas de investigación y educación para que incluso los principiantes puedan descubrir qué hacer. Aquí hay una comparación rápida de las tres plataformas principales.
2. Elija entre fondos mutuos o ETF.
Puede comprar fondos indexados S&P 500 como fondos mutuos o ETF. Ambos rastrean el mismo índice y funcionan de manera similar, pero hay algunas diferencias clave que debe tener en cuenta.
- Los fondos mutuos están destinados a mantenerse durante un período de tiempo relativamente largo. Solo negocian una vez al día, después del cierre del mercado. Algunos tienen un monto mínimo de inversión y una cantidad mínima de tiempo para invertir. Y los retiros anticipados pueden dar lugar a sanciones. En el lado positivo, puede comprar y vender fondos mutuos en cantidades redondas en dólares.
- Ys se compran y venden como acciones. El precio cambia constantemente a lo largo del día a medida que los comerciantes compran y venden. La mayoría de los principales corredores de descuento le permiten operar con todos los ETF de forma gratuita. No hay un tiempo mínimo para mantener o un monto mínimo de compra más allá del precio de una sola acción. Los ETF también pueden tener tasas de gastos más bajas en algunos casos y se pueden comprar a través de corredores como Public.com, conocido por sus tarifas bajas y cero comisiones.
Para la mayoría de las personas, los ETF serán una forma más atractiva de comenzar a invertir en el S&P 500. Sin embargo, los fondos mutuos también tienen sus beneficios. Depende de usted decidir cuál se adapta mejor a su cartera.
3. Elija su fondo S&P 500 favorito.
Una vez que haya decidido entre ETF y fondos mutuos, puede comenzar a comparar detalles más específicos para elegir su fondo favorito. Mire los costos y tarifas para comenzar. No desea pagar de más cuando básicamente puede obtener lo mismo de múltiples fuentes.
Estas son las tarifas de los fondos mutuos populares:
- Schwab cobra 0.02% por el Schwab S&P 500 Index Fund (SWPX), con un mínimo de $100.
- fidelidad cobra solo 0.015% por sus acciones Spartan S&P 500 Index Investor Class (FXAIX), sin inversión mínima.
- Té Fondo índice Vanguard 500 (VFINX) tiene una tarifa de 0.14% y un mínimo de $3,000.
Y aquí están las tarifas en el mundo de los ETF:
- Té Vanguard S&P 500 ETF (VUELO) cuesta 0,03%.
- iShares Core S&P 500 (IVV) cuesta 0.03% por año.
- El ETF más grande y antiguo del S&P 500 es el SPDR S&P 500 ETF (espiar) de State Street Global Advisors con un índice de gastos de 0,0945%.
4. Introduzca su comercio.
Cuando esté listo, inicie sesión en su cuenta de corretaje e ingrese al comercio. Recomendamos usar Ally Investya que solo lleva unos minutos ingresar a una operación utilizando su aplicación móvil, sitio web o plataforma de operaciones más avanzada.
5. ¡Usted es propietario de un fondo indexado!
Es así de simple. Abrir y financiar una cuenta de corretaje es un proceso rápido y fácil. Una vez que se liberan los fondos, puede comprar un fondo de índice S&P 500 con solo unos pocos clics. Siempre que comprenda los riesgos de invertir, es una excelente primera inversión y una forma divertida de comenzar a invertir en el mercado de valores.
¿Deberías invertir en el S&P 500?
Si bien no recomendamos ninguna inversión específica en Investor Junkie, sin duda hay muchos beneficios al invertir en el S&P 500. Por un lado, el índice ofrece una amplia exposición a empresas estadounidenses. inversores, con una media en torno al 10% anual.
Invertir en un fondo o índice cotizado en bolsa también puede ayudarlo a evitar los riesgos que conlleva elegir acciones individuales. Con el S&P 500, estará expuesto a muchas empresas excelentes en múltiples industrias, lo cual es excelente si está buscando diversificar su cartera.
¿Cómo se compara el S&P 500 con el DOW?
Té Promedio Industrial Dow Jones (DJIA o Dow) es otro índice bursátil muy seguido por inversores y analistas. Vea cómo se compara con el índice S&P 500.
En primer lugar, las bandas DOW tienen una selección de acciones significativamente menor: solo se incluyen 30 de las empresas más grandes de EE. UU. También excluye los sectores de servicios públicos y transporte, mientras que el S&P 500 incluye todos los sectores. Esto significa que los fondos de seguimiento de DJIA ofrecen menos diversificación que los fondos del índice S&P 500.
En segundo lugar, el Dow difiere del índice S&P 500 en la forma en que pondera las empresas que están incluidas en su lista. El S&P 500 es un índice ponderado por capitalización de mercado flotante, mientras que el Dow Jones Industrial Average está ponderado por precio.
El siguiente gráfico muestra cómo SPX (un fondo indexado S&P 500) y DJIA/IV (un fondo indexado del Promedio Industrial Dow Jones) se han desempeñado durante los últimos 5 años.
Como puede ver, el Dow ha superado al S&P 500 anterior a la pandemia, mientras que el S&P 500 ha proporcionado mejores rendimientos desde mediados de 2020.
¿Cómo se compara el S&P 500 con el Nasdaq?
Cuando alguien habla de invertir en “The Nasdaq”, puede significar una de dos cosas.
Por un lado, pueden estar refiriéndose a la Índice compuesto Nasdaq, que realiza un seguimiento de todas las empresas que cotizan en la bolsa de valores de tecnología Nasdaq. Por otro lado, pueden significar el popular Índice Nasdaq-100 que, como habrás adivinado, rastrea a 100 de las empresas más grandes que cotizan en Nasdaq.
Tanto el Nasdaq 100 como el Nasdaq Composite están ponderados por el valor de mercado como el S&P 500. Sin embargo, el Nasdaq 100 no incluye ninguna empresa financiera. Vea cómo SPX y QQQ (un popular fondo indexado Nasdaq-100) se han comportado durante los últimos 5 años.
Como muestra el gráfico, el Nasdaq-100 experimentó un crecimiento tremendo a lo largo de 2020 y la mayor parte de 2021. Esto tiene sentido, ya que fue durante el punto álgido de los bloqueos por la pandemia, cuando muchas acciones tecnológicas que cotizaban en Nasdaq estaban experimentando un crecimiento explosivo. Sin embargo, la caída del Nasdaq-100 en 2022 ha sido hasta ahora más pronunciada que la del S&P 500.
¿Cómo se compara el S&P 500 con el Total Stock Market Index?
La principal diferencia entre el S&P 500 y el índice bursátil total es que el S&P 500 solo incluye acciones de gran capitalización, mientras que el índice bursátil total incluye acciones de gran, mediana y pequeña capitalización. Por esta razón, el índice bursátil total a menudo se considera una medida más representativa del mercado bursátil que el S&P 500.
Sin embargo, en realidad, estos índices han proporcionado un rendimiento bursátil casi idéntico a lo largo del tiempo. Durante los últimos cinco años, el S&P 500 ha generado un rendimiento anualizado del 10,20 % en comparación con el rendimiento del 9,55 % del S&P Total Stock Market Index (TMI).
Pros y contras de invertir en el S&P 500
ventajas
- Gran exposición a una variedad de empresas.
- Rendimientos históricamente altos
- Bueno para inversores que no quieren elegir acciones individuales
contras
- Solo puedes invertir en empresas de gran capitalización
- El índice da mayor peso a las empresas con mayor capitalización de mercado
- Como cualquier inversión de capital, puede ser altamente volátil.
Conclusión
Invertir en el S&P 500 puede ser una excelente opción si desea exponerse a algunas de las empresas más grandes de los EE. UU. mejores corredores ofrecer fondos mutuos S&P 500 y ETF de bajo costo.
Pero si bien el S&P 500 es una excelente opción de inversión fundamental para la mayoría de las carteras, es posible que desee considerar agregar otras inversiones, como un fondo de índice total del mercado de valores, un fondo de pequeña capitalización o incluso algunas acciones individuales. Obtenga más información sobre cómo diversificar su cartera >>>