Este artículo/publicación contiene referencias a productos o servicios de uno o más de nuestros anunciantes o socios. Podemos recibir una compensación cuando hace clic en los enlaces a estos productos o servicios.
Muchos inversores siguen sus instintos y emociones cuando toman decisiones de compra y venta, actuando por impulsos emocionales cuando el mercado de valores es volátil. Es fácil quedar atrapado en el miedo o la emoción cuando los mercados van y vienen, comprando alto y vendiendo bajo. Pero actuar emocionalmente no es necesariamente lo mejor para su cartera de inversiones.
Aunque muchas personas se dan cuenta de que no es la mejor estrategia, puede ser difícil evitar la inversión emocional. Estos son algunos errores de comportamiento en los que pueden caer los inversores y nuestros consejos para evitarlos.
Contenidos
la versión corta
- Es difícil no actuar sobre la base de las emociones, pero cuando se trata de invertir, la clave es mantenerse racional.
- Si desea evitar la inversión emocional, hay algunas trampas que debe tener en cuenta. Esto incluye la trampa ciega, la trampa de anclaje, la trampa de costos hundidos y más.
- También puede emplear buenas prácticas de inversión, como diversificar su cartera, planificar con anticipación y automatizar sus inversiones.
Comprender el comportamiento de los inversores
si eres un Jornada en las estrellas fanático, el inversionista modelo sería el Sr. Spock. El famoso personaje de Leonard Nimoy empleó la lógica por encima de todo mientras vivía una existencia libre de emociones. Sin embargo, no somos vulcanos. Evitar las emociones y centrarse en la lógica en el mercado de valores puede no ser algo natural para nosotros, los humanos.
En realidad, es difícil actuar racionalmente en el mercado de valores, especialmente cuando hay volatilidad en el mercado. Por eso es importante invertir con base en planes financieros sólidos con un enfoque a largo plazo, en lugar de asumir riesgos innecesarios.
Por ejemplo, los inversores tienden a seguir a la manada cuando invierten. Escuchan los medios y las fuentes de las redes sociales, compran caro y venden barato dependiendo de los precios del mercado. El anclaje, una técnica de marketing común, lleva a los inversores a asignar un valor específico a algo (tal vez una acción), aunque pueda tener un valor intrínseco mayor o menor.
Los inversores también tienden a ser reacios a las pérdidas, duplicando las inversiones exitosas mientras se aferran a los perdedores con la esperanza de que se recuperen. Estos sesgos de comportamiento pueden hacer que los inversores inviertan su dinero a pesar de las condiciones del mercado.
Estas decisiones deben estar impulsadas por el desempeño financiero y del mercado, no por el desempeño anterior. Al comprender los comportamientos comunes de los inversores y las trampas psicológicas, se encuentra en la mejor posición para invertir con éxito.
Más información >>> ¿Qué son las finanzas conductuales?
Trampas psicológicas que los inversores deben evitar
Si bien hay muchos errores regulares en los mercados financieros, estos son algunos de los comportamientos negativos más comunes que se deben evitar conscientemente.
Trampa de anclaje
El anclaje es una trampa de inversión en la que cree que algo es valioso actualmente porque alguna vez fue valioso o parece estar estrechamente relacionado con otra cosa de valor. Si ve algo a la venta en la tienda con un precio reducido de $ 49.99 a $ 29.99, puede pensar que está obteniendo una buena oferta a $ 29.99 porque es «un gran ahorro». Sin embargo, se puede reducir porque nadie más lo quiere y, para empezar, nunca valió $ 49.99. Este mismo proceso de pensamiento puede llevar a comprar o mantener acciones sobrevaluadas.
trampa ciega
La trampa de la ceguera ocurre cuando un inversionista sabe que una acción está dando un giro negativo, pero elige ignorar las señales de peligro inminente. Piensa en ello como un esfuerzo subconsciente por ignorar la verdad.
confirmación de trampa
La trampa de la confirmación ocurre cuando un inversionista mira a otros inversionistas individuales que están pasando por lo mismo para confirmar que están tomando la decisión correcta. Si sigue los canales de las redes sociales donde alguien publica que tiene acciones y decide hacer lo mismo, es posible que sea víctima de la trampa de la confirmación.
Trampa de exuberancia irracional
En el mercado de valores, el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro. La exuberancia irracional es una trampa en la que los inversores se entusiasman con una inversión exitosa y compran más, aunque la mayoría de las ganancias ya se hayan producido. Esto es común cuando se invierte en una burbuja, donde los precios siguen subiendo a medida que los inversores irracionales siguen comprando más y aumentando la demanda. Eventualmente, esa burbuja puede estallar si el activo subyacente no está a la altura de las expectativas.
Trampa pseudo-cierta
En algunos casos, los inversores limitan la exposición al mercado cuando confían en las ganancias y asumen más riesgos cuando les preocupan las pérdidas. Esto es lo contrario de lo que deberían hacer en muchas situaciones. Si invierte lentamente en activos más seguros y a más largo plazo y se carga rápidamente en activos más riesgosos, es una víctima potencial de esta trampa de inversión psicológica.
La trampa de la relatividad
La trampa de la relatividad es el equivalente del mercado financiero a mantenerse al día con los Joneses. Si mira demasiado a otros inversores al elegir su cartera, sin saberlo, podría invertir en la trampa de la relatividad. Solo recuerda que tus amigos, compañeros de trabajo y otros usuarios de Reddit no eres tú. Es posible que estas personas no tengan en mente sus mejores intereses financieros ni consideren sus objetivos financieros al elegir sus inversiones.
Trampa de superioridad
Con la trampa de la superioridad, los inversores piensan que son más inteligentes que los demás y superarán a otros inversores. Sin embargo, incluso los mejores gestores de fondos activos tienen un rendimiento inferior al de los mercados. Si los inversionistas profesionales no pueden vencer a los mercados de manera constante, no deberíamos tener la arrogancia de pensar que nos irá mejor invirtiendo a tiempo parcial.
Trampa de costos hundidos
Si juega al póquer Texas Hold ‘Em, es muy consciente de la trampa del costo irrecuperable, incluso si no es por su nombre. Cuando ha estado apostando constantemente todo el tiempo, con la esperanza de obtener la mano perfecta en la última carta y no obtener lo que esperaba, ¿debería seguir apostando a pesar de una probable pérdida, o debería seguir apostando? Incluso cuando sabe que tiene una mano perdedora, continuar apostando porque ya ha comprometido fondos es un ejemplo de la trampa del costo irrecuperable. Cuando se aferra a la pérdida de acciones o compra más de ellas porque «ya se ha comprometido», posiblemente esté tomando la decisión equivocada.
Leer más >>> Cómo dejar de preocuparse por las pérdidas de inversión a corto plazo
6 formas de evitar la inversión emocional
- Planifique con anticipación para los mercados bajistas: Los mercados suben y bajan. Planifique períodos de inactividad para saber cómo responderá, en lugar de seguir reacciones bruscas y tomar decisiones emocionales de las que luego se arrepentirá.
- Cree una cartera diversificada: La creación de una cartera diversificada, incluida la compra de fondos indexados de bajo costo y el uso de promedios de costos en dólares, puede ayudarlo a evitar las trampas de comprar y vender acciones individuales.
- Evite revisar sus inventarios con demasiada frecuencia: La mayoría de los inversores deberían centrarse en el largo plazo. No necesita revisar su cartera todos los días, todas las semanas o todos los meses.
- Resiste la psicología de rebaño: No se limite a seguir la manada; utilice su propio análisis y tesis de inversión independientes al invertir.
- Siga una estrategia de inversión pasiva: El promedio de costos en dólares y otras estrategias de inversión pasivas a largo plazo lo ayudan a evitar muchos de los errores de inversión más comunes.
- Automatice sus inversiones: Las inversiones recurrentes automatizadas eliminan gran parte de la toma de decisiones psicológicas del proceso de inversión.
Eliminar las barreras para una inversión exitosa
Las mejores maneras de superar las trampas comunes de inversión y dominar su psicología de inversión giran en torno a la conciencia. Comprender la psicología del inversionista y mantenerse enfocado en sus objetivos de inversión a largo plazo puede ayudarlo a detectar cualquier sesgo o trampa en la construcción de su cartera.
Si estás cometiendo errores, no seas demasiado duro contigo mismo. Sucede que es lo mejor de nosotros de vez en cuando. Anímate a permanecer objetivo. Apéguese a los sistemas para invertir estratégicamente. Supervise su rendimiento, maneje bien las pérdidas y conviértase en un experto en las estrategias de inversión que está utilizando. En ese caso, no hay razón por la que no pueda encontrar su camino hacia el éxito de la inversión.
El tiempo en el mercado a menudo supera al tiempo en el mercado
Hay un dicho famoso que dice que “el tiempo en el mercado triunfa sobre el tiempo en el mercado”. Los inversores activos que compran y venden con frecuencia y los inversores pasivos que tratan de cronometrar los altibajos del mercado a menudo ven resultados a largo plazo más bajos que aquellos con una estrategia aburrida a largo plazo en la que siguen invirtiendo.
Si automatiza y mantiene la lógica por encima de la emoción, está utilizando una combinación ganadora que, con suerte, generará abundantes ganancias de inversión.