Cómo evaluar y elegir acciones

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Al buscar generar riqueza, invertir puede ser una forma de hacerlo. De hecho, muchas personas compran acciones cuando crean una cartera de inversiones. Si está tratando de descubrir cómo elegir acciones, no está solo. Hay cientos de miles de acciones individuales disponibles, y eso solo en las principales bolsas de valores. Puede ser difícil decidir en cuáles invertir. Si decide que las acciones individuales son el camino a seguir para su cartera, esto es lo que debe buscar al comprar acciones.

1. Investigue la empresa: descubra lo que hacen

Su primer paso para averiguar cómo encontrar buenas acciones es investigar varias empresas. Mire diferentes compañías para entender lo que hacen. ¿En qué sector estás? ¿Quién está en la junta directiva? ¿Cuánto tiempo han estado alrededor?

Comprender los conceptos básicos de un negocio ayuda mucho a determinar si es probable que el negocio tenga poder de permanencia y ofrezca rendimientos. Es probable que una empresa que fabrica un producto que muchas personas compran tenga buenos resultados a largo plazo. Además, mire los servicios que ofrece una empresa para determinar si es probable que tengan demanda más adelante.

Además de mirar lo que hace la empresa, también considere diferentes aspectos de la gobernabilidad de la empresa. Esto puede ser importante si está interesado en la inversión socialmente responsable y quiere elegir empresas que se centren en cuestiones como el medio ambiente, la protección de los trabajadores y otros conceptos relacionados con el bien social.

2. Ver la relación precio-beneficio de la empresa

Mire la relación precio-beneficio (P/E) para determinar si una empresa tiene un buen valor en comparación con otras en su industria. La relación P/E es básicamente una medida de cuánto están dispuestos a pagar los inversores por cada dólar de ganancia anual. Entonces, si una empresa tiene una relación P/E de 10, eso significa que los inversores están dispuestos a pagar $10 por cada $1 de ganancia.

Como su nombre lo indica, la relación P/E es simplemente el precio de las acciones de una empresa, PAGSdividido por sus ganancias, Y. Esta medida varía dependiendo de cuando hagas el cálculo.

Para calcular la relación P/E con base en el precio de mercado al final del año, divida el precio de la acción por las ganancias por acción finales del año. Por lo general, puede encontrar el número de ganancias por acción en los estados financieros anuales de la empresa.

Por ejemplo, al 31 de diciembre de 2019, Apple (AAPL) tenía un precio de acción ajustado (por dividendos y splits) de $72,78. Las ganancias por acción en 2019 fueron de $2.97. Por lo tanto, la relación P/U de AAPL al 31 de diciembre de 2019 fue de 24,5.

Para encontrar el P/E actual para la mayoría de las acciones, simplemente realice una búsqueda en la web del símbolo de la acción y las palabras «gráfico de acciones» (por ejemplo, gráfico de acciones de AAPL), y el resultado superior resultante muestra el P/E actual para usted.

P/E se publica debajo de la mayoría de los gráficos de acciones

Una relación P/E más alta puede indicar que las acciones están sobrevaluadas en comparación con otras empresas de la misma industria. Y un P/E más bajo para una empresa en crecimiento puede indicar valor y una buena compra.

Lectura adicional >>> Cómo leer un estado financiero

3. Estimar el riesgo de una empresa por su beta

Mire la beta de una acción para tener una idea de cuán volátil ha sido. En general, beta mide la volatilidad de una acción individual en relación con la volatilidad del S&P 500. Si el rendimiento de una empresa durante un período de cinco años difiere del rendimiento del S&P 500, tiene una beta alta.

La mayoría de las veces, si una acción tiene una beta superior a 1, se considera de mayor riesgo. Las acciones de bajo riesgo tienen una beta de menos de 1. Por lo general, puede encontrar la beta de una acción junto con otros factores sobre una acción, como su rendimiento y rendimiento de dividendos, mirando su gráfico en un monitor de acciones como yahoo oro TD Ameritrade.

Al sumergirse en la versión beta, es bueno tener contexto. Una acción con una beta alta que supera al S&P 500 puede ofrecer rendimientos más altos en un período de tiempo más corto. Esto puede significar un buen crecimiento para su cartera. Sin embargo, mayores rendimientos también significan que hay más riesgo.

Por otro lado, si está buscando un potencial más estable con una empresa que esté en línea con el desempeño del S&P 500, algo cercano a 1 podría ser una buena opción.

Una acción con una beta especialmente baja que ha tenido un desempeño inferior al S&P 500 es menos riesgosa. Pero eso significa que no ganará tanto dinero como con una acción beta más alta. Aún así, también es menos probable que pierda todo su dinero debido a la volatilidad.

4. Invierte en acciones con altos dividendos

Otra cosa a tener en cuenta al comprar acciones es el dividendo. Las acciones que pagan dividendos ofrecen un pago adicional además de la apreciación potencial del precio.

Un alto rendimiento de dividendos significa que puede obtener ingresos sólidos de una acción.

Sin embargo, es importante tener cuidado con los rendimientos que parecen demasiado altos. En algunos casos, se utilizan rendimientos de dividendos más altos para atraer inversores a una empresa que está en problemas. Además, los altos rendimientos solo pueden ser temporales.

Busque una acción con un rendimiento entre 5% y 8%. Algunos inversores ven esta cifra como una forma de obtener dividendos respetables sin correr riesgos indebidos.

Otra estrategia es buscar aristócratas de dividendos. Estas son acciones que han aumentado su pago de dividendos cada año durante al menos 25 años, incluso durante las caídas y recesiones del mercado. Con estas acciones, la rentabilidad por dividendo puede no ser tan alta como con otras acciones. Pero puede estar razonablemente seguro de que las empresas son estables a largo plazo. Además, existe una posibilidad ligeramente menor de un recorte de dividendos con estas empresas.

5. Aprende a leer gráficos de acciones e identificar tendencias

Si planea aprender a comprar acciones individuales, los gráficos pueden ser sus amigos. Saber cómo leer los gráficos de acciones puede ayudarlo a ver qué le sucedió históricamente a una acción. También puede ver el rendimiento a corto plazo y posiblemente identificar tendencias emergentes.

Con gráficos y tendencias de acciones, puede averiguar qué acciones están funcionando bien y cuáles pueden tener una ruptura pronto. No existe una forma segura de usar gráficos y tendencias para cronometrar el mercado. Pero aún puede tener una idea de cómo le irá a una acción a corto y largo plazo.

Lectura adicional >>> Cómo leer gráficos de acciones

6. Compra acciones a largo plazo

En lugar de tratar de elegir acciones para el crecimiento a corto plazo, en algunos casos tiene sentido comprar acciones a largo plazo. Cuando aprendas a encontrar buenas obras, busca el valor. Trate de encontrar acciones con métricas que muestren que tienen un precio demasiado bajo para su valor y que pueden ganar con el tiempo.

Descubra qué empresas tienen poder de permanencia a largo plazo. Los aristócratas de dividendos podrían ser un buen lugar para comenzar. O mire las ganancias a largo plazo y los márgenes de beneficio de una empresa. Cuando una empresa tiene un historial de tomar buenas decisiones y adaptarse a los cambios del mercado, es más probable que se quede por más tiempo.

El comercio frecuente puede reducir sus rendimientos generales. Y tratar de cronometrar el mercado puede resultar en pérdidas a largo plazo. En su lugar, considere adoptar una estrategia que le permita invertir en acciones que es probable que existan y brinden rendimientos estables dentro de algunos años.

seguir aprendiendo

No es posible predecir cómo le irá a una acción y si será un «ganador». Sin embargo, cuando aprende qué buscar al comprar acciones, es más probable que tenga éxito a largo plazo con su cartera. Aprenda a encontrar buenas acciones y será más probable que supere las crisis y obtenga buenos rendimientos con el tiempo.

No olvide que no tiene que aprender a elegir acciones para tener una cartera exitosa. Algunos inversores prefieren comprar fondos indexados y fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) para capturar el rendimiento general del mercado, en lugar de tratar de elegir las acciones «adecuadas».

Piense cuidadosamente en lo que funciona mejor para usted. Así que aprenda las mejores estrategias que se adapten a su estilo de inversión.

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