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En 1872, justo cuando la fiebre del oro de California parecía desvanecerse, dos buscadores de oro entraron en San Francisco con una bolsa llena de diamantes.
El mismo Charles Tiffany de Tiffany & Co. verificó los diamantes, y pronto los dos afortunados buscadores dirigieron a un grupo de inversionistas interesados en su milagroso campo de piedras preciosas al sur de Rock Springs, CO.
Los inversores no podían creer lo que estaban viendo. Diamantes, rubíes, esmeraldas y zafiros estaban esparcidos por todo el territorio, justo debajo de sus pies. Los mineros vendieron el terreno por $650,000 —alrededor de $14 millones en dólares de 2022— y desaparecieron de inmediato.
Fue entonces cuando Clarence King, un geólogo capacitado en Yale, señaló que los rubíes y los zafiros nunca se encuentran junto con los diamantes en la naturaleza, y todo el engaño fue descifrado. Los buscadores “afortunados” simplemente compraron $20,000 en piedras preciosas en Londres y las plantaron en Colorado antes de la visita de los inversionistas.
150 años después, la fiebre del oro digital está plagada de estafas similares. La criptomoneda SQUID, los NFT falsos de Banksy y el esquema de bomba y descarga de John McAfee son secuelas de The Great Diamond Hoax de 1872.
Peor aún, sus víctimas no son inversores hiperricos que puedan recuperarse. Solo en 2021, los estafadores de criptomonedas robó más de $ 14 mil millones. Y el número de estafas va en aumento.
Por esta razón, cualquiera que tenga un interés pasajero en las criptomonedas debe saber cómo funcionan estas estafas, cómo identificarlas y, más pertinente, cómo evitarlas.
Investiguemos las estafas de criptomonedas.
Contenidos
la versión corta
- Las estafas de criptomonedas son populares entre los estafadores debido a la falta de protecciones legales federales para las transacciones de criptomonedas y su naturaleza irreversible.
- Algunos ejemplos de estafas criptográficas populares incluyen: personas influyentes pirateadas, ICO falsas, fechas falsas, estafas de phishing y bombeo y descarga. Siga leyendo para obtener una lista más completa.
- Las señales de advertencia comunes que podrían indicar que está lidiando con una estafa criptográfica incluyen: promesas de devoluciones poco realistas, sitios web burdos, falta de un documento técnico adecuado, visibilidad limitada del personal, solicitudes de claves privadas y obsequios criptográficos gratuitos.
¿Qué es una estafa de criptomonedas?
Las estafas criptográficas vienen en muchas formas, pero generalmente implican engañarlo para que envíe al estafador su criptografía a cambio de nada.
Los estafadores de criptomonedas pueden:
- Engañarlo para que pague criptomonedas por un servicio que nunca brindan
- Secuestrar la cuenta de redes sociales de una celebridad para solicitar pagos
- Solicite un pequeño pago en criptomoneda para demostrar que es real
- Afirma ser un «fundador» y vende una criptomoneda que no existe
- Promete riquezas rápidas o libertad financiera sin detalles
Todo es una tontería total, por supuesto. Y analizaremos algunos ejemplos específicos en un momento.
¿Por qué a los estafadores les gustan tanto las criptomonedas?
A los estafadores les encanta comerciar con criptomonedas porque, a diferencia de las transacciones con tarjeta de crédito, las transacciones con criptomonedas son irreversibles. Una vez que el estafador tiene su criptomoneda, prácticamente la ha perdido para siempre.
Por otro lado, si eres estafado en una compra con tarjeta de crédito, puedes denunciar el fraude a tu banco. Y luego tienes una gran oportunidad de recuperar tu dinero.
«Las transacciones de criptomonedas no vienen con protecciones legales» escribe la Comisión Federal de Comercio (FTC) – y así les gusta a los malos.
Otra razón importante por la que a los estafadores les encanta realizar transacciones en criptomonedas es por su naturaleza pseudoanónima. Para recibir el cifrado, todo lo que necesita compartir es su clave pública: una larga cadena de letras y números en mayúsculas y minúsculas. No hay nombre visible, dirección u otra información identificable.
Concedido, el cifrado no es completamente anónimo: hemos visto agencias gubernamentales citar a los grandes intercambios para rastrear a los evasores de impuestos, pero si lo engañan, las posibilidades de identificar a su estafador son escasas o nulas.
¿Cuáles son algunas estafas criptográficas comunes a tener en cuenta?
Estas son algunas de las estafas criptográficas más comunes que existen. Además, tenga en cuenta que muchos de estos son versiones criptográficas de estafas de la vieja escuela.
El influencer hackeado
O cuentas falsas de influencers o Actual Las cuentas de influencers que han sido pirateadas publicarán la clave pública del estafador y solicitarán donaciones o pagos para nuevas oportunidades de inversión. Solo las cuentas falsas de Elon Musk robaron más de $ 2 millones en criptografía de esta manera, de acuerdo con CNBC.
ICO falsos
Los estafadores que afirman ser «fundadores» de la nueva criptomoneda más popular lanzarán una ICO (oferta inicial de monedas, como una oferta pública inicial de criptomonedas), venderán millones de sus nuevas monedas y simplemente se escaparán con el dinero. Después del «tirón de la alfombra», la moneda cae a $ 0 y los inversores se quedan sin dinero.
la cita falsa
Los perfiles de citas falsos solicitarán pagos en criptomonedas para boletos de avión, facturas médicas, etc., y desaparecerán cuando se reciban los pagos.
estafas de phishing
Los estafadores que se hacen pasar por agencias gubernamentales o representantes de servicio al cliente le pedirán la información de su cuenta. Luego usan esta información para acceder a sus claves privadas y vaciar sus cuentas.
NFT falsos
Dado que puede «acuñar» y vender NFT sin demostrar que posee los derechos de autor, los mercados de NFT están llenos de estafadores que venden falsificaciones sin valor. Una cuenta falsa de Banksy vendió $ 1 millón en NFT antes de revelarse como estafadores totales.
NFT «Comercio de lavado»
El comercio de lavado ocurre cuando el titular de un NFT se lo vende a sí mismo utilizando una billetera separada. Compran y venden su propio NFT para crear la ilusión de demanda. Esto aumenta artificialmente los precios y las clasificaciones de búsqueda en los mercados populares de NFT.
Chantaje/Extorsión
Los estafadores enviarán correos electrónicos amenazantes afirmando tener posesión de sus datos ilícitos o confidenciales y exigirán pagos de rescate criptográfico.
bombear y desechar
Esta es una versión moderna de un clásico de Wall Street. Los estafadores crean un torbellino de exageraciones falsas para “subir” el precio de una inversión mucho más alta y luego “descargar” sus participaciones a inversionistas crédulos para obtener una ganancia.
el intercambio falso
Los estafadores a veces crean un intercambio falso completo para atraer a los compradores, tomar su dinero y desaparecer. Estos sitios a menudo parecen legítimos e incluso parecen ramificaciones de intercambios confiables (por ejemplo, el sitio web fraudulento CoinDesk Miners).
la mina codiciosa
Nunca extraiga criptomonedas con una empresa o servicio en el que no confíe plenamente. Han surgido operaciones mineras fraudulentas que decir solo extrajo $ 10 hoy cuando en realidad extrajo $ 100. La empresa o el servicio se embolsa la diferencia de $ 90.
Esta no es una lista completa, pero ciertamente cubre muchas de las estafas y estafas más comunes que verá por ahí.
¿Cuáles son algunas de las primeras señales de advertencia de una estafa criptográfica?
Si está buscando un buen negocio potencial o una oportunidad de inversión, ¿cuáles son algunas de las primeras señales de advertencia de que está viendo una estafa?
1. Una promesa de altos rendimientos, riquezas e independencia financiera
Los estafadores saben que si pueden apagar la parte lógica del cerebro y encender la parte emocional, engañarán a más personas para que envíen criptomonedas impulsivamente.
Por esta razón, a menudo verá a los estafadores omitiendo datos y análisis por hipérboles de olas.
- “Devoluciones instantáneas!”
- «¡Garantizado 3 veces su inversión!»
- “¡Logra la independencia financiera!”
Estos son todos jerga común entre los estafadores. Pero los verdaderos creadores de criptomonedas no hacen tales afirmaciones.
2. Sitios web incompletos
¿Qué tienen en común SQUID y CoinDesk Miner?
Un sitio web incompleto, por supuesto.
Dado que los sitios web de estafas criptográficas solo necesitan durar unas pocas semanas, días o incluso horas para cumplir su propósito, los estafadores generalmente no contratan a un equipo de diseñadores de sitios web para crearlos. Están llenos de errores tipográficos, URL rotas y respaldos falsos de celebridades o inversores de renombre.
SQUID ha puesto una fachada impresionante con una interfaz de usuario agradable, gráficos elegantes e incluso un documento técnico. Sin embargo, el sitio estaba (supuestamente) plagado de errores tipográficos.
El intento de CoinDesk Miner fue un poco menos convincente, con una imagen que no pasaría en Photoshop de quinto grado:
En general, si algo parece de bajo costo o superficial acerca de la oportunidad, corra hacia las colinas.
3. Un confuso documento de oro inexistente
Todas las criptomonedas legítimas tendrán un documento técnico escrito por los fundadores que explican su propósito y diseño. aqui esta bitcoin [PDF].
Como se sugirió anteriormente en el caso de SQUID, una criptomoneda falsa no tendrá un documento técnico o será vaga y confusa.
Si no lo entiendes, no inviertas en ello. (Este es solo un buen principio que los inversores deben seguir en todas las inversiones).
4. Equipo y liderazgo sin rostro
Otra diferencia importante entre los estafadores y los fundadores legítimos de criptomonedas es que los primeros nunca se revelarán.
Si no puede identificar a un solo ser humano detrás de la criptomoneda en la que está a punto de invertir, es un claro indicador de que se trata de una estafa.
Asimismo, si no encuentra a los fundadores cualquier lugar – no en LinkedIn, no en medios criptográficos – esto también es una gran bandera roja.
5. Solicitar tus claves privadas
Recuerde, su clave privada es el equivalente criptográfico del nombre de usuario y la contraseña de su cuenta bancaria en uno. Comparta esto, y su dinero estará bastante perdido.
Un fundador, corredor o intercambio legítimo Nunca Pide tu clave privada.
6. Obsequios gratuitos de criptomonedas
Cualquier oportunidad que ofrezca encriptación gratuita debe abordarse con extremo escepticismo.
Todo lo que alguien necesita para enviarte criptomonedas es tuyo Llave pública. Y puede compartir esto en cualquier momento con cualquier persona sin temor a perder su criptomoneda. Es solo una dirección a la que otras personas pueden enviar criptomonedas.
Sin embargo, alguien que está tratando de hacer una estafa de criptomonedas siempre pedirá más que eso. Para enviar criptomonedas gratis, un estafador puede solicitar:
- Tu información personal
- tu información bancaria
- tu clave privada
O más.
pero no necesitan ningún que enviarte criptomonedas. Todo lo que necesitan es tuyo público llave.
Un estafador podría incluso pedirle que envíe una pequeña cantidad de criptomonedas para «verificar su cuenta», que, por supuesto, es Bolonia total.
En una nota feliz, hay son momentos en los que puede obtener criptografía gratis de manera genuina y segura. base de monedas por ejemplo, acreditará su cuenta con criptomonedas gratis solo por tomar microclases en criptomonedas.
Los fundadores de nuevas criptomonedas también pueden donar pequeñas cantidades de su creación en Reddit u otros sitios de redes sociales para promocionar su próxima ICO.
Pero una cosa que estos obsequios gratuitos tienen en común es que casi siempre son altcoins, no bitcoin o ethereum. Hay muy pocas razones para que un extraño regale las dos criptomonedas más populares a menos que tengan un final malévolo.
¿Cuáles son algunas herramientas útiles para detectar estafas?
Aquí hay un conjunto de herramientas de detección que puede usar para identificar una posible estafa:
- Google «[name of site or crypto] defraudar» — A veces, las estafas continúan engañando a los inversores incluso después de haber sido denunciadas. Por esta razón, una búsqueda rápida en Google revelará si la plantilla está lista.
- Búsqueda inversa de imágenes de Google — Los estafadores a menudo roban gráficos y fotos de otros sitios web de mayor reputación. Lo mismo ocurre con los disparos a la cabeza de tu equipo. Vea si una búsqueda de imagen inversa muestra la fuente original.
- Reddit — Los redditores son muy buenos para detectar estafas y alertar al resto de la comunidad criptográfica si ellos mismos son víctimas. Vea si alguien está discutiendo la posible estafa en r/Criptomoneda.
- tu instinto — Como consejo de inversión general, ayuda a apagar todas las emociones (esperanza, entusiasmo, FOMO [fear of missing out]) y pregúntese: «¿Esto parece legítimo?» O mejor aún, «¿Puedo convencer a alguien más de que esto es legítimo?» Si tienes dudas, no dejes que la esperanza las venza; Sigue tus instintos.
¿Qué debe hacer si ha sido víctima de una estafa criptográfica?
Si ha sido víctima de una estafa o fraude, no hay mucho que pueda hacer más que alertar a las autoridades y notificar al resto de la comunidad.
Para ayudar a combatir a los estafadores, las solicitudes de la FTC que informe la estafa (o incluso sospeche de una estafa) a:
- La FTC en ReportFraud.ftc.gov
- La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CTFC) en cftc.gov/queja
- La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de sec.gov/tcr
- El intercambio de criptomonedas que utilizó para enviar el dinero
- El FBI también quiere saber. Puede presentar un informe con el FBI en ic3.gov.
Además, debe considerar alertar a la comunidad en general al exponer la estafa criptográfica en medium.com o en una publicación simple en Reddit.
Si se presentan suficientes víctimas, el FBI puede investigar, publicar un boletín alertando a otros inversionistas e incluso acabar con los estafadores. Entonces, si bien nunca recupera su dinero, puede evitar que muchos otros inversores pierdan el suyo.
Conclusión
El ascenso meteórico de la criptomoneda y la falta de protección del consumidor que la rodea ha creado un terreno fértil para el fraude. Los estafadores tradicionalmente se aprovechan de la esperanza y FOMO, pero se están volviendo más inteligentes. oye, incluso el BBC, Business Insider y CNBC todos cayeron en la estafa SQUID.
Es por eso que (literalmente) vale la pena estar atento como inversor en criptomonedas. Si comienza a ver diamantes y rubíes bajo sus pies, no se entusiasme, sea escéptico.
Para obtener más información sobre cómo invertir de manera segura en criptomonedas, consulte nuestra guía sobre Cómo invertir en criptomonedas: una guía para principiantes.