Cuando el mercado está en medio de una recesión, puede ser difícil sentirse bien con la situación. Después de todo, cuando revisa su cartera, parece que está perdiendo dinero. Pero antes de actuar por miedo, da un paso atrás y considera la situación.
Lo más probable es que, si mantiene la cabeza fría, pueda beneficiarse de una recesión del mercado. Así es cómo.
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Lo primero es lo primero: ¡No se asuste!
Los amantes de la ciencia ficción (y la comedia) saben que La Guía del autoestopista galáctico tiene las palabras DON’T PANIC «impresas en letras grandes y amigables en la portada».
Este es un buen consejo sin importar en qué parte de la galaxia se encuentre, y ciertamente se aplica en una recesión del mercado de valores. Incluso en un día en que el Dow cae tan bajo como 1,000 puntos, o más, no dejes que el miedo gobierne tus decisiones.
Raramente tomamos buenas decisiones cuando nuestras mentes están nubladas por emociones fuertes. Vender en estado de pánico, o incluso comprar en estado de euforia, puede ser perjudicial para su cartera.
Antes de ceder al sensacionalismo mediático, respire hondo, apague la televisión (o Internet) y prepárese para considerar su situación con el menor temor posible.
Recuerde: las recesiones son una parte natural del ciclo
Ningún mercado subirá perpetuamente. Recuerde que las crisis son una parte natural del ciclo. Las acciones caerán y luego subirán. Y luego volverán a caer.
Tenga esto en cuenta cuando ocurra una recesión. Con el tiempo, la historia indica que es probable que el mercado de valores suba en general. La línea de tendencia a corto plazo parece inestable, pero si observa la línea de tendencia durante décadas, tiende a suavizarse.
Sí, puede ver dónde ocurrieron las caídas, pero también puede ver cómo las caídas son seguidas por la recuperación, y esa recuperación a menudo conduce a niveles más altos. Incluso si el Dow Jones cayera 4.000 puntos mañana, todavía estaría en un nivel más alto que hace cinco años.
Cuando se da cuenta de que tiene la oportunidad de comprar mientras el mercado está relativamente bajo y obtener ganancias durante un repunte posterior, puede comenzar a sentar las bases para beneficiarse de una caída del mercado.
busca gangas
La forma más fácil de beneficiarse de las recesiones del mercado es buscar gangas. En su mayor parte, cuando el mercado baja, la mayoría de las acciones también bajarán. Incluso las buenas empresas bajan de precio durante una recesión del mercado.
Eso significa que es tu oportunidad de hacer algunas compras en oferta. Comparamos y compramos en oferta en otras áreas de nuestra vida. Invertir no debería ser diferente.
Una forma de buscar gangas es comprar acciones de alta calidad cuando bajan de precio debido a las condiciones del mercado. Para hacer esto de manera efectiva, debe identificar empresas con fundamentos sólidos de antemano. No quieres comprar nada.
Cuando los tiempos sean buenos, preste atención a las valoraciones de la empresa y observe los balances y la gestión. Identifique algunas empresas que sean fuertes y que puedan capear la mayoría de las tormentas. Así que observe estas acciones.
Cuando llega la recesión del mercado, puede ver cómo baja el precio. Compre cuando crea que el precio ha alcanzado un nivel respetable. La acción puede caer aún más durante la recesión (si tiene el dinero, es posible que pueda comprar más), pero eso no significa que sea un perdedor a largo plazo. A medida que el mercado entra en su fase de recuperación, puede ver crecer el valor de su cartera, sabiendo que ha hecho un buen negocio.
Otra estrategia funciona bien para indexadores como yo. No compro acciones individuales, sino que invierto en ETF indexados. Benefíciese de las recesiones del mercado comprando acciones indexadas cuando bajen de precio. Esto ayuda a construir mi cartera, permitiéndome comprar más acciones por menos. Cuando el índice se recupera a tiempo, mi precio más barato significa que puedo vender más tarde (cuando sea el momento de reequilibrar o durante la jubilación) y obtener una mayor ganancia.
La caza de gangas puede funcionar a corto o largo plazo. Este también es un buen momento para reasignar algunos activos. Si tiene otros activos que han mejorado su valor durante la recesión del mercado, puede venderlos más altos y usar las ganancias para comprar activos que ahora están bajos.
Inversión en dividendos
También puede beneficiarse de las recesiones del mercado invirtiendo en dividendos. Es probable que las empresas con pagos de dividendos sólidos de entre el 3 % y el 5 % continúen pagando dividendos, incluso durante una recesión. De hecho, hay aristócratas de dividendos que han aumentado constantemente sus pagos durante al menos 25 años. Hay algunas empresas que han aumentado sus pagos cada año durante más de 40 años.
Elegir uno de ellos puede aumentar las posibilidades de que continúe recibiendo pagos, incluso durante una recesión. Si reinvierte sus dividendos, los precios bajos durante una recesión significan que puede aumentar aún más las ganancias de su cartera, obteniendo más rendimiento por su dinero de reinversión.
También es posible invertir en fondos y ETF que pagan dividendos si prefiere indexar.
Acortar el mercado y usar el VIX
Para aquellos con mayor tolerancia al riesgo e interés a corto plazo, es posible beneficiarse de las recesiones del mercado vendiendo al descubierto o invirtiendo en el VIX. Las inversiones que le permiten vender al descubierto en el mercado básicamente ofrecen ganancias cuando el mercado baja.
Así que básicamente estás «apostando» a que el mercado bajará. Si tiene razón y el mercado baja por un tiempo, puede ver buenos rendimientos. Sin embargo, debe salir de su posición corta antes de que el mercado comience a recuperarse, o puede compensar sus ganancias anteriores.
También puede invertir en el VIX, que es una medida de la volatilidad del mercado. Hay inversiones relacionadas con el VIX, y cuando el mercado se comporta de manera errática, este tipo de inversiones pueden generar rendimientos. Una vez más, sin embargo, debe tener cuidado de vender mientras su posición aún sea rentable.
Hay varias formas de beneficiarse de las recesiones del mercado si mantiene la cabeza y toma buenas decisiones. Incluso si todo lo que hace es mantener el rumbo con su plan de costo promedio en dólares, puede salir adelante en un mercado bajista.
Lectores: ¿Cómo se beneficia de una recesión del mercado?