La mayoría de las personas saben que deben invertir, pero a menudo no saben cómo empezar o en qué invertir. Y dado que muchas plataformas financieras ignoran el componente emocional de la inversión, muchas personas tienen miedo de comenzar.
Positively trabaja para cambiar eso aportando inteligencia emocional a la inversión y mostrando a los inversores que pueden crear una cartera que les haga ganar dinero y que también se alinee con sus valores. Sirve a inversionistas y asesores financieros, reuniéndolos para formar relaciones a largo plazo basadas en la personalidad financiera, los objetivos y los valores de inversión de un inversionista.
Contenidos
Facilidad de uso – 10
Herramientas y recursos – 8
Atención al cliente – 8
Costo – 10
9
En general
Positivamente ayuda a los inversionistas a encontrar su personalidad de inversionista y los conecta con asesores financieros que coinciden con su personalidad, objetivos y valores de inversión.
¿Qué es Positivamente?
Positivamente es una plataforma de asesoramiento de inversión. Le ayuda a conocer su personalidad de inversionista y lo conecta con un asesor financiero. Y ayuda a los asesores financieros a mejorar los resultados para sus clientes.
Positively fue fundada por expertos en finanzas, educación, filantropía, felicidad y tecnología para llevar la inteligencia emocional a la inversión. Y la empresa es un asesor de inversiones registrado en la SEC a partir de noviembre de 2020.
¿Qué ofrece?
Positively ofrece dos servicios principales a los inversores:
- En primer lugar, la empresa le enseña sobre su personalidad financiera en función de los resultados de una evaluación gratuita. También obtiene algunas ideas de inversión basadas en lo que están invirtiendo otras personas con su personalidad.
- En segundo lugar, Positively lo conecta con asesores financieros que se ajustan a su personalidad, objetivos de inversión y valores personales.
¿Como funciona?
Primero, tome la evaluación financiera gratuita. La evaluación incluye 21 preguntas y preguntas sobre temas como:
- Su tolerancia al riesgo de inversión
- Tus prioridades financieras
- ¿Qué tan importantes son tus valores personales en tus finanzas?
- Su nivel de comodidad y experiencia de inversión
- Su activo actual para invertir
El sitio web muestra los resultados de su personalidad financiera. Lo basa positivamente en cuatro factores: propósito, seguridad, tacto y vistas. Y estos factores miden qué tan importantes son sus valores para usted cuando invierte, su tolerancia al riesgo, su deseo de relaciones significativas cuando se trata de invertir y más.
Al completar la evaluación, recibe un correo electrónico con su personalidad financiera. También puede optar por conectarse con un asesor financiero que coincida con su personalidad.
¿Para quien es esto?
Positivamente tiene dos audiencias objetivo: inversores y consultores. Puede ser adecuado para usted si desea comenzar a invertir y no sabe por dónde empezar. O encaja si ya está invirtiendo pero no está seguro de si está siguiendo una estrategia que realmente le convenga.
Positivamente también se asocia con asesores financieros. Como inversor, te puede interesar Positivo si prefieres contratar un asesor para gestionar tus inversiones. Después de realizar la evaluación gratuita de la empresa, lo empareja con un consultor que se adapta a su personalidad.
Tarifa
Positivamente, es gratis para que los inversores lo usen. Realice la prueba gratuita y encontrará asesores financieros que se ajusten a su personalidad y objetivos de inversión. La empresa gana dinero con los asesores financieros que pagan por usar su plataforma.
¿Cómo es el servicio de atención al cliente?
La forma más fácil de ponerse en contacto con Positivo es a través del cuadro de chat en vivo en su sitio web. Un miembro del personal está disponible para conversar durante el horario laboral normal de la empresa, de lunes a viernes, de 10:00 a. m. a 7:00 p. m., hora del este. El sitio también proporciona enlaces a sus páginas de redes sociales donde los clientes pueden enviar un mensaje a la empresa.
¿Es seguro?
Positivamente es totalmente seguro de usar. La valoración del inversor es gratuita. Y solo requiere su nombre y dirección de correo electrónico. No necesita compartir ninguna información financiera con Positively ni conectar ninguna de sus cuentas bancarias. Esto significa que no hay riesgo de que su información personal se vea comprometida.
Pros y contras
profesionales
- La valoración de inversores de Positivo es totalmente gratuita. Y le ayuda a conocer su estilo de inversión. Esto incluye qué tan importantes son para usted cosas como la seguridad y el propósito.
- Lo empareja positivamente con asesores financieros que encajan bien en función de los resultados de su evaluación. Por lo tanto, no tiene que empezar de cero para encontrar el consultor adecuado.
- El enfoque de Positively combina los aspectos financieros de la inversión con los componentes emocionales y psicológicos. Y le ayuda a encontrar un asesor e inversiones más adecuados.
profesionales
- Positivamente no proporciona servicios de inversión. En su lugar, simplemente lo empareja con asesores financieros en función de los resultados de su prueba gratuita.
Alternativas
Positively adopta un enfoque único para invertir, relacionándolo con un asesor basado en una evaluación personal que analiza su personalidad financiera. Este enfoque lo ayuda a encontrar asesores que encajen bien emocional y financieramente.
Y aunque no hay muchas otras que hagan exactamente lo que hace Positivo, varias empresas utilizan información sobre sus objetivos financieros y estilo de inversión para proporcionar una estrategia de inversión. Algunos competidores a considerar incluyen:
- Capital Personal: Al igual que Positively, Personal Capital lo conecta con un verdadero asesor financiero. Pero Personal Capital tiene sus propios asesores internos como parte de su servicio de gestión patrimonial.
- Mejora: Si bien Betterment no tiene asesores financieros reales, lo emparejan con inversiones basadas en una evaluación personal. Betterment es un asesor robótico que crea su cartera de inversiones en función de sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y otros factores.
- elevest: Uno de los puntos de venta de Positivly es que conecta a los inversores con asesores que los ayudarán a invertir con un propósito. Ellevest también ayuda a los clientes a invertir con propósito. Crea una cartera para usted en función de sus objetivos y valores.
Conclusión: ¿vale la pena?
Si se pregunta si Positively vale la pena intentarlo, la respuesta es: probablemente. La buena noticia con Positivly es que es gratis para los inversores. Como mínimo, puede:
- Realice la evaluación gratuita.
- Obtenga más información sobre su personalidad financiera.
- Obtenga orientación sobre las inversiones que podrían ser adecuadas para su cartera.
Positivamente también te conviene un asesor que encaje con tu personalidad financiera. No hay ningún compromiso o requisito que solicite, por lo que no pierde nada al realizar la evaluación y conocer a los asesores disponibles para usted.