Beneficio de la propiedad fraccionada de tierras agrícolas

A menudo, cuando las personas piensan en agregar bienes raíces a sus carteras, están pensando en comprar bienes raíces o en buscar un REIT rentable. Sin embargo, invertir en bienes raíces agrícolas es otra opción que deben considerar los inversores inteligentes.

Pero, ¿cómo encontrar inversiones agrícolas? ¿Y cómo te beneficias de ellos? Siga leyendo para conocer nuestra revisión de la plataforma FarmTogether.

Pros y contras

¿Qué es FarmTogether?

Esta empresa con sede en San Francisco fue fundada en 2017 por Artem Milinchuk. FarmTogether es una plataforma de inversión, así como otros sitios de financiación colectiva de bienes raíces, donde los inversores pueden comprar y poseer acciones fraccionarias de granjas, huertos y otras propiedades agrícolas.

Con la plataforma FarmTogether, los inversores pueden investigar inversiones en tierras agrícolas preaprobadas, revisar materiales de diligencia debida y firmar documentos legales en línea. FarmTogether también proporciona un portal seguro e integrado donde la configuración de la cuenta, la carga de documentos y el pago se pueden completar en minutos. Una vez configurado, los inversores pueden seguir el rendimiento de su cartera en el mismo portal.

FarmTogether ofrece una variedad de oportunidades de inversión agrícola en materias primas, estructuras comerciales y geografías. A la fecha tienen propiedades activas en siete estados en más de una decena de tipos de cultivos. Se enfocan en lugares con fuerte disponibilidad de agua y suelos de alta calidad dentro de la red de sus operadores agrícolas preferidos.

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¿Qué ofrece FarmTogether?

FarmTogether brinda a las personas la oportunidad de diversificar su cartera de inversiones agregando tierras agrícolas sin la necesidad de comprar, operar o administrar una granja. Los inversores que buscan ingresos pasivos que no requieran ningún conocimiento agrícola pueden comprar y poseer acciones fraccionarias de una granja en funcionamiento utilizando la plataforma en línea de FarmTogether.

Cada oportunidad de inversión disponible tiene un objetivo específico y los rendimientos previstos varían según la propiedad. La mayoría de las ofertas proyectan rendimientos del 7 % al 13 % después de deducir los gastos de gestión. Los inversores suelen ver pagos en efectivo del 3 % al 9 %, y el resto es la apreciación de las tierras agrícolas.

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¿Cómo se les paga a los inversores?

A los inversores se les paga de varias maneras según el tipo de oferta y los contratos individuales asociados con cada propiedad a través de:

• pago de renta a través de contratos de arrendamiento de tierras agrícolas en línea
• Contratos de gestión directa para granjas de cultivo permanente
• devuelto generado a partir de las operaciones agrícolas también se comparte con los inversores
• Revalorización del capital (la diferencia entre el precio de compra y venta) se realiza cuando/si la propiedad se vende. Estas ganancias provienen de las mejoras a la propiedad y las tendencias a largo plazo que elevan los precios de la tierra.

Como inversionista, los pagos de alquiler son proporcionales a su propiedad fraccionada. Los ingresos normalmente se pagan trimestral, semestral o anualmente y se depositan automáticamente en las cuentas bancarias de los inversores. Al final del período de tenencia de la oportunidad específica, los inversores recibirán rendimientos de la apreciación de los precios de las tierras agrícolas.

Si bien no existen exenciones de impuestos del IRS para las devoluciones de efectivo en tierras de cultivo, ocasionalmente una propiedad tendrá una deducción de impuestos traspasada por la depreciación de bienes inmuebles.

¿Cómo funciona FarmTogether?

Las inversiones se estructuran como intereses en una entidad de propósito especial (típicamente una LLC) que es propietaria directa de la granja. Los inversionistas son los beneficiarios finales de las tierras de cultivo en poder de FarmTogether Management LLC. FarmTogether sirve como miembro de la LLC, responsable de la supervisión de operaciones, informes y gestión general.

Para cada oferta de inversión, FarmTogether proporciona un perfil de riesgo/rendimiento, tarifas y estructura de propiedad, y documentos legales relevantes que incluyen información del proyecto, memorando de colocación privada, acuerdo operativo y acuerdo de suscripción.

Mientras invierte, FarmTogether proporciona a los inversores actualizaciones sobre los informes de seguimiento y evaluación de la sostenibilidad. Los inversores pueden realizar un seguimiento del rendimiento de su cartera a lo largo del tiempo en el portal FarmTogether.

Características principales de FarmTogether

FarmTogether utiliza tecnología patentada y experiencia en inversiones para evaluar oportunidades de tierras agrícolas. Analizan el mercado final de productos agrícolas, analizando la oferta, la demanda, las preferencias de los consumidores, el marketing, las regulaciones y el desarrollo de nuevos productos para llegar a una visión a largo plazo de las tendencias de precios y valoración en las regiones y cultivos objetivo.

Luego realizan un análisis de propiedades de fincas específicas, comparando cada una con una lista de verificación de 120 puntos que analiza las consideraciones clave que se suman para predecir buenos resultados agrícolas, incluidos el suelo, las hojas, el agua, las mejoras de capital, el título, la legislación local, el costo de los insumos. , salarios de los trabajadores rurales, ecosistemas y mucho más.

Las oportunidades de FarmTogether se clasifican en una de dos categorías de inversiones típicas en tierras agrícolas:

• Los cultivos permanentes como nueces y árboles frutales no necesitan ser replantados anualmente.
• Cultivos en hileras como la soja y el maíz, que son estacionales y deben sembrarse todos los años.

Cada oportunidad específica de FarmTogether es única. Las características similares compartidas por las oportunidades de tierras agrícolas alojadas en el sitio son que están preaprobadas por FarmTogether, generan ingresos y el papel del inversor es pasivo.

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Tarifas y límites

Las tarifas y los límites de inversión varían según la oportunidad específica. Se definen objetivos específicos de interés para los inversionistas (como TIR, período de tenencia, rendimiento neto en efectivo y múltiplo de capital) para cada oportunidad de tierra agrícola. Estos objetivos son transparentes y están respaldados por la documentación disponible en la plataforma.

Por lo general, hay una tarifa de instalación única para invertir (generalmente 1% – 1.5%) y una tarifa de administración anual continua (1% – 2%). Los plazos de tenencia oscilan entre cinco y 12 años, y las inversiones mínimas oscilan entre 15.000 y 50.000 dólares.

¿Para quien es esto?

las ofertas de FarmTogether invierte en bienes raíces; las granjas se establecen para generar ingresos y apreciación a largo plazo. Como la mayoría de las inversiones inmobiliarias, las ofertas de FarmTogether están dirigidas a inversores de compra y retención a largo plazo.

Las ofertas de FarmTogether están limitadas a inversores acreditados y atraen a aquellos que buscan diversificar su cartera con inversiones pasivas en el sector de tierras agrícolas que producen ingresos recurrentes regulares y están bien para mantener su dinero invertido a largo plazo.

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¿Cómo empiezo a invertir?

Cualquiera puede abrir una cuenta FarmTogether y buscar oportunidades. Si desea invertir, deberá verificar que es un inversor acreditado. Una vez verificado, puede elegir una propiedad y hacer clic en el botón «invertir».

Después de eso, seleccione la cantidad de asignación deseada a través del control deslizante y haga clic en «invertir». Luego selecciona o agrega una cuenta para financiar su inversión. O puede optar por transferir sus fondos. Recibe todos los formularios necesarios para verificar su inversión y se le pide que firme un contrato electrónico. El proceso en línea es simple e increíblemente fácil de usar.

¿Cómo es el servicio de atención al cliente?

Al igual que muchos sitios de crowdfunding, se proporciona de forma transparente una gran cantidad de información y detalles importantes para tomar decisiones de inversión. Hay poca o ninguna necesidad de interacción personal con un representante de servicio al cliente.

La plataforma de FarmTogether es fácil de navegar, y la plataforma tiene un Centro de aprendizaje integral con toneladas de recursos de inversión en tierras agrícolas y una extensa sección de preguntas frecuentes. Hay publicaciones de blog, seminarios web sobre cada oportunidad de inversión, podcasts e infografías que brindan información clara y transparente para ayudar a los posibles inversores y clientes existentes.

Además, puede ponerse en contacto con el equipo de FarmTogether en info@Farmtogether.com o llamando al 904-404-5902.

¿Es seguro?

Las inversiones en tierras agrícolas como FarmTogether se clasifican como «inversiones alternativas», lo que significa que no están reguladas por la SEC y, por definición, se consideran especulativas. Esto significa que la diligencia debida recae completamente en el inversor; sin embargo, FarmTogether examina las oportunidades individuales antes de que se acepten en la plataforma y facilita a los inversores la revisión del perfil de riesgo/rendimiento de cada propiedad, las tarifas y la estructura de propiedad, las prácticas de sostenibilidad en la granja, los documentos legales y más.

FarmTogether se enorgullece de una diligencia debida exhaustiva y una filosofía de inversión conservadora que da como resultado solo oportunidades de inversión en tierras agrícolas de la más alta calidad, con solo el 2% de todas las ofertas que ingresan a su cartera y se ofrecen en la plataforma.

Además, los directores de FarmTogether invierten junto con los inversionistas en cada oferta. Tienen «la piel en el juego», lo que respalda su afirmación de invertir solo en granjas de la más alta calidad y actividades agrícolas generadoras de ingresos.

Resultado final

Invertir en tierras de cultivo es atractivo para los inversionistas de ingresos, en gran parte porque la gente necesita comer todos los días, por lo que siempre habrá una demanda constante de cultivos producidos por las granjas.

Como clase de activo, la inversión en tierras de cultivo históricamente se ha limitado a personas adineradas e inversores institucionales debido a la gran suma de dinero necesaria para comprar y administrar una granja real. Los sitios de crowdfunding en línea como FarmTogether están cambiando eso. Proporcionan un mercado para que los inversionistas individuales compren y posean fracciones de tierras agrícolas que generan ingresos. Esto les permite eludir el enorme desembolso de efectivo necesario para poseer y operar una granja específica.

Si está acreditado y está interesado en diversificar su cartera en una clase de activos principalmente no relacionada con el mercado de valores, FarmTogether es una opción atractiva. Obtiene todos los beneficios de los ingresos pasivos obtenidos por la granja (y el potencial de revalorización del capital cuando/si se vende la granja) sin necesidad de saber nada sobre la agricultura.

FarmTogether hace una cantidad significativa de diligencia debida para evaluar previamente las oportunidades alojadas en su plataforma y luego empaqueta la propiedad de las tierras agrícolas en acciones que los inversores compran fácil y convenientemente. Sin embargo, al igual que con cualquier inversión, los rendimientos no están garantizados, y el inversionista individual tiene la responsabilidad de hacer su debida diligencia y comprender los riesgos y beneficios antes de invertir.

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