Análisis de Banktivity 7 2022 | ¿El mejor software de finanzas personales para Mac?

Quicken es el software de finanzas personales elegido por los usuarios de Windows, pero ¿qué pasa si eres una persona de Mac? Quicken 2018 para Mac debería ser la respuesta fácil, pero es completamente diferente de la versión de Windows, y muchos usuarios sintieron que no son principiantes. Ahí es donde entra en juego Banktivity 7 de IGG Software.

Banktivity solía llamarse “iBank”. Pero a principios de 2016, el software de IGG le cambió el nombre. En esta revisión, revisaremos las actualizaciones que se realizaron para el lanzamiento de la séptima edición de la aplicación. Y comparémoslo con lo que todavía considero el estándar de oro entre las aplicaciones de finanzas personales: Quicken para Windows.

(Nota: si aún desea intentar ejecutar Quicken en su Mac, le recomiendo usar Quicken para Windows en su Macintosh a través de algún software de virtualización.)

funciones bancarias

• vista de calendario “Preguntaste y Banktivity respondió. Vea sus transacciones publicadas y las próximas programadas en un práctico calendario.
• Mojave modo oscuro — Puede usar Banktivity 7 en el modo oscuro de Mojave, que brinda una experiencia de usuario muy sofisticada y atractiva.
• Vista de resumen personalizable — Elija qué cuentas desea ver y qué cuentas no desea ver en la vista Resumen.
• Sincronizar con Zillow — Cuando tiene una suscripción de acceso directo, puede integrar las estimaciones de Zillow de los valores de su propiedad.
• Calificación — Le permite realizar un seguimiento del gasto en múltiples categorías para eventos como vacaciones.
• espacios de trabajo — Acceda a ventanas en mosaico que le permiten trabajar en varias partes de Banktivity al mismo tiempo.
• informes rápidos — Arrastre y suelte para crear un informe instantáneo de sus finanzas.
• acceso directo — Conéctese a más bancos que nunca. Esto se hace a través de Yodlee. Pero este servicio no es gratuito. Una suscripción de un año cuesta $44.99. Una suscripción de 90 días cuesta $13.99. Una suscripción de 30 días cuesta $5.99. Hay disponible una prueba gratuita de 30 días.
• Presupuesto — En una mejora con respecto a la versión anterior, puede guardar, realizar un seguimiento de los gastos, monitorear el progreso diario, incorporar los ingresos y las facturas programadas, comparar metas vs. resultados y sincroniza tus presupuestos con Banktivity para iPad.
• Actualización de un botón — Similar a lo que se ofrece en Quicken, ahora puede descargar todas las transacciones financieras con un solo clic.
• Herramientas de inversión mejoradas — Mayor apoyo a la inversión en bonos y opciones.
• asistente de configuración — Facilitando la importación desde otras aplicaciones.
• Prevenir transacciones de descarga duplicadas — Eliminación superior de transacciones de descargas bancarias duplicadas.
• Sincronización de iPad — Sincronizar transacciones programadas.
• Velocidad mejorada — Uso mejorado de las reglas de importación para agilizar la categorización.
• mejor categorización — La capacidad de categorizar las transacciones de inversión.

¿Qué es Bancaactividad?

Banktivity es un software de finanzas personales para usuarios de Macintosh. Creado por IGG Software, ayuda a los usuarios a pagar facturas en línea, realizar un seguimiento de sus patrones de gasto y mantener un presupuesto. Es una buena alternativa a Quicken si tiene un hogar centrado en Apple con una computadora Macintosh y dispositivos móviles «i».

Conversión de Quicken

Soy un usuario de Quicken para Windows desde hace mucho tiempo. Para probar Banktivity, exporté un archivo QIF de mis datos actuales de Quicken. Sospecho que mucha gente hará esto, así que probé esta parte extensamente. En su quinta versión, Banktivity ha añadido un asistente de configuración, que hace que el proceso de importación sea mucho más sencillo que antes.

Banktivity requiere la última versión de macOS: 10.13 o posterior. Si tiene una Macintosh más antigua, no podrá usar Banktivity.

Me sorprendió lo fácil que fue convertir mi archivo Quicken para Windows. Tuve algunos problemas menores con la categorización de la cuenta, pero eso fue todo. No uso Quicken para Mac con regularidad, por lo que no pude probar esta función. Sospecho que el proceso de importación es similar e igual de fácil.

Desafortunadamente, toda la información de la cuenta de descarga en línea no se transfiere al archivo QIF. Debes configurar manualmente cada cuenta en Banktivity. La mayoría de mis más de 52 cuentas están configuradas para descargar. Puede ser un proceso largo y tedioso configurar cada uno. Recuerde, esto no es culpa de IGG Software. En cambio, la limitación está en el formato de archivo QIF (desarrollado por Quicken) y las razones de seguridad requieren esta configuración.

Cuando utilice Banktivity con cualquier banco que requiera una conexión directa para la sincronización, debe crear una cuenta de IGG Software. El servicio de conexión directa es adicional a la compra del software. Una suscripción de un año cuesta $44.99. (Sospecho que la mayoría de la gente comprará esto).

Capturas de pantalla de la actividad bancaria

sincronización móvil

Al igual que Quicken para Windows, Banktivity Mobile puede sincronizarse con su iPad o iPhone, para que tenga acceso a su información sobre la marcha. Hasta hace poco, la aplicación costaba $9.99, pero ahora es gratis (y sin publicidad).

Banktivity también ofrece una aplicación para iPad completa y fácil de usar que cuesta solo $19.99.

No necesito una vista completa de mis finanzas desde mi iPhone. La aplicación móvil es principalmente útil para ingresar transacciones. Eso significaría que solo necesitaría acceso a mis cuentas corrientes, efectivo y tarjeta de crédito. No me importaría invertir cuentas mientras estoy en movimiento. Personal Capital hace un mejor trabajo con su visión de inversión consolidada.

Además, la sincronización funciona bien y le da acceso a la misma información que tiene en su software de escritorio. La aplicación no da acceso a estas secciones: presupuestos, transacciones memorizadas, transacciones programadas, precios históricos de bonos, tasas de interés de cuentas o informes.

Si ocurre un conflicto, su software de escritorio le notificará y le permitirá elegir qué transacción debe caducar. Es posible sincronizar con múltiples dispositivos móviles. Pero su software de escritorio Banktivity siempre será el maestro.

Quicken también tiene una aplicación para iPhone, pero al probar ambas aplicaciones, parece que la funcionalidad de Banktivity es un poco mejor.

Seguimiento de inversiones

El área de inversión se ha mejorado con respecto a la versión anterior, pero aún no es tan útil como Quicken para Windows o el servicio en línea. Capital Personal.

Lo positivo: Esta sección te permite conciliar tus cuentas y te permite descargar transacciones de instituciones financieras populares. Incluso puede descargar el últimas cotizaciones bursátiles en Banktivity.

Banktivity le brinda una vista centralizada de su cartera que muestra todas sus inversiones en un solo lugar. Pero la categoría de “tipo” de inversión de Banktivity se basa en el instrumento de inversión, no en el sector.

IGG Software presenta la conversión de moneda como una gran función en su aplicación. Y considero que es una buena característica que prácticamente ningún otro software de finanzas personales ofrece. Pero hay una buena razón por la que nadie más lo hace. ¿Cuántas personas tienen cuentas en diferentes monedas?

Asumiendo que Estados Unidos es la audiencia principal de IGG, hay muy poca necesidad de esta función. Los ciudadanos estadounidenses deben cumplir con una serie compleja de problemas de cumplimiento cuando tienen cuentas bancarias en el extranjero.

Así que esta es una característica interesante y obligatoria para cualquier persona que tenga este problema, pero no veo que muchos usuarios la necesiten.

Pros y contras de Banktivity

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Resumen

Para aquellos que desean una aplicación nativa de Macintosh, Banktivity debería estar en su lista. Banktivity 7 tiene todas las funciones imprescindibles que necesita en una aplicación moderna de finanzas personales.

Es genial ver que Banktivity mejora con cada nuevo lanzamiento. Esta versión lo acerca mucho más a Quicken para Windows y, en mi opinión, supera a Quicken para Mac. Sin embargo, aunque la funcionalidad de inversión ha mejorado con respecto a la versión anterior, aún puede usar algunas mejoras para igualar a Quicken para Windows.

Comparado con el Quicken basado en el precio, el Banktivity 7 tiene un buen valor. Quicken cambió a un modelo de suscripción, lo que significa que tendrá que pagar $ 74.99 al año si quiere todas las campanas y silbatos. Banktivity 7, por otro lado, sigue siendo una compra única y solo cuesta $ 69.99 (con una tarifa anual adicional de $ 44.99 si desea la función de sincronización de acceso directo). Sin embargo, si está actualizando desde Banktivity 5 o Banktivity 6, solo pagará $ 34.99.

De mis extensas pruebas, realmente me gusta Banktivity lo suficiente como para usarlo personalmente como un complemento de Personal Capital, que me gusta usar para realizar un seguimiento de las inversiones.

Para esta versión, hemos aumentado la calificación a 8,5 estrellas. Esto sitúa a Banktivity por encima de sus competidores Macintosh, Moneydance y Quicken para Mac.

Si está buscando un software de escritorio basado en Macintosh, Banktivity 7 es difícil de superar.