AcreTrader Review 2022: Inversiones en tierras agrícolas generadoras de ingresos

En el pasado, invertir en tierras agrícolas no era muy accesible para los inversionistas comunes. Además de ser dueño de una granja, su única opción para invertir en agricultura ha sido, de manera realista, invertir en REIT que proporcionen una exposición indirecta.

Sin embargo, gracias al auge de las plataformas de crowdfunding, ahora puede invertir directamente en acciones de tierras agrícolas que generan ingresos. Empresas como AcreTrader están a la vanguardia de esta nueva ola de inversiones en tierras agrícolas y es una opción fácil de usar para hacer crecer su cartera de tierras agrícolas.

Nuestra revisión de AcreTrader detalla cómo funciona esta plataforma de inversión en tierras agrícolas, los pros y los contras, y cuáles son algunas de sus alternativas.

Pros y contras

¿Qué es Acre Trader?

AcreTrader es una plataforma de inversión en tierras agrícolas que comenzó en 2018 y opera en Fayetteville, Arkansas.

La empresa proporciona una forma más fácil para que los inversores acreditados agreguen tierras agrícolas generadoras de ingresos a sus carteras para diversificarse y alejarse de las inversiones más tradicionales. En cuanto a los agricultores, AcreTrader ayuda a ampliar la superficie, recaudar capital y ayudar en la venta y arrendamiento de tierras.

AcreTrader ha estado creciendo rápidamente a pesar de ser una empresa joven. Ofreció su primera oportunidad internacional de tierras agrícolas en 2021 y tiene inversores y agricultores de los 50 estados de EE. UU. Y la compañía completó recientemente una ronda Serie B de $40 millones para ayudar a continuar su crecimiento.

¿Para quién es AcreTrader?

AcreTrader ofrece una solución simple para inversores acreditados para invertir en tierras agrícolas. Históricamente, las tierras agrícolas han sido una clase de activo menos volátil. Esto ayuda a proporcionar ingresos fijos para los inversores y también cierta protección contra la inflación o los mercados bajistas.

Como se mencionó, AcreTrader solo está abierto a inversores acreditados. Las dos formas más comunes de obtener la acreditación incluyen:

• Tener un patrimonio neto de más de $1 millón solo o con un cónyuge, excluyendo el valor de su residencia principal.
• Gane $200,000 en ingresos anuales (o $300,000 con un cónyuge) en cada uno de los dos años anteriores y anticipe ingresos similares para el año en curso.

Muchas ofertas en AcreTrader también tienen un requisito de inversión mínima de $ 10,000 a $ 15,000. En última instancia, no es la mejor plataforma para invertir pequeñas cantidades de dinero o para nuevos inversores que aún están construyendo su patrimonio neto. Pero para una simple inversión en tierras de cultivo, es una de las mejores soluciones del mercado.

¿Cómo funciona Acre Trader?

Una ventaja de AcreTrader es que agiliza el proceso de inversión en tierras agrícolas. No tiene que salir a buscar oportunidades de tierras de cultivo ni preocuparse por los dolores de cabeza legales. En vez de, AcreTrader funciona con un proceso simple de cinco pasos:

1. Selección de granja: El equipo de AcreTrader revisa los solicitantes de tierras agrícolas y acepta un pequeño porcentaje en su plataforma. A partir de ahí, las granjas generalmente se convierten en una LLC para que los inversores puedan comprar acciones.
2. inversión: Farmland enumera el mercado de AcreTrader donde los inversores pueden comprar acciones. El monto mínimo de inversión es de $10 000, pero puede oscilar entre $12 000 y $25 000 o más, según la granja. Una acción representa 1/10 de acre.
3. Gestión Agrícola: AcreTrader Management se encarga de la gestión y administración de la propiedad. Esto también implica trabajar con agricultores y administradores locales para implementar las mejores prácticas, así como mejoras tecnológicas y de sostenibilidad. Luego, los agricultores pagan el alquiler mensual en efectivo a AcreTrader.
4. Distribuciones Anuales: Como inversionista, recibe una distribución anual de los ingresos excedentes de las fincas en las que invierte. AcreTrader espera ingresos no apalancados del 3% al 5% para propiedades de bajo riesgo.
5. venta de acciones: La mayoría de las oportunidades de tierras agrícolas en AcreTrader tienen un período de tenencia de cinco a 10 años. Cuando finalmente se vende la tierra, se le devuelve el capital más cualquier apreciación que se produzca durante el período de tenencia.

Al igual que otras formas de inversión inmobiliaria, AcreTrader es atractivo porque puede generar rendimientos de dos maneras: a través de distribuciones y mediante la apreciación potencial de la tierra. La desventaja es que las tierras de cultivo son una inversión a largo plazo relativamente ilíquida.

Cuando explora una lista de AcreTrader, incluye información sobre el precio total de la granja, los rendimientos, el porcentaje, el período de retención objetivo y el rendimiento anual neto objetivo. También hay fotos, mapas y una descripción de las tierras de cultivo, así como estados financieros y otros documentos para ayudar con la diligencia debida.

Pero el proceso de habilitación de AcreTrader es una de las ventajas de esta plataforma de inversión alternativa. Busque tierras de cultivo en áreas prometedoras con un historial de buenos inquilinos, flujos de efectivo y rendimientos de cultivos. Esto significa que solo las granjas de alto rendimiento pasan y se incluyen en su mercado.

Precios y tarifas de AcreTrader

Para ganar dinero, AcreTrader cobra una tarifa de administración anual del 0,75 % del valor total de la finca que deduce de los ingresos de la finca antes de pagar las distribuciones a los inversionistas. Los listados también mencionan otras posibles tarifas, como costos legales y de cierre, así como impuestos y seguros..

Una comisión anual del 0,75 % es bastante baja para el mundo de la inversión inmobiliaria y los activos alternativos. Por ejemplo, sitio de crowdfunding inmobiliario Recopilación cobra el 1% anual. Y las plataformas de inversión alternativas como Yieldstreet, que a veces ofrece tierras de cultivo, cobran hasta un 2,5 % al año en varias ofertas.

Desempeño histórico

AcreTrader apunta a una TIR no apalancada de 7% a 9%. Esto incluye las distribuciones anuales y la apreciación de la tierra.. Como afirma en su sitio web, este es un objetivo más bajo que la TIR histórica de las tierras agrícolas de alrededor del 12%.

Sin embargo, AcreTrader apunta más bajo por dos razones:

• Los precios de las materias primas son bajos en este momento
• Las prácticas de suscripción más conservadoras de AcreTrader

AcreTrader solo comenzó en 2018, por lo que es un jugador más nuevo en el mundo de la inversión en tierras agrícolas. Pero como explica en su sitio web, los rendimientos de las tierras agrícolas han sido positivos todos los años desde 1990. En última instancia, las tierras agrícolas son una estrategia de inversión a largo plazo más estable que puede ayudar a proporcionar un flujo de efectivo adicional a los inversores.

Liquidez

La tierra agrícola es generalmente una inversión ilíquida. Esto significa que si inviertes en él, estarás prácticamente castigado durante el período de espera o hasta que encuentres uno. comprador.

Sin embargo, AcreTrader está trabajando en su mercado secundario y tiene planes de lanzarlo en 2022.. En teoría, este mercado mejorará la liquidez porque puede vender acciones antes para liberar capital.

Tenga en cuenta que AcreTrader todavía tiene un período de tenencia mínimo de un año y que la reventa no está garantizada. En general, AcreTrader sigue siendo una inversión altamente ilíquida, pero nos alegra saber que la plataforma está funcionando en un mercado secundario.

Cómo contactar con AcreTrader

Puede comunicarse con AcreTrader enviando un correo electrónico a info@acretrader.com o llamando al 888-958-1470. También hay una opción de contacto por correo electrónico en la página de contacto del sitio web.

Cómo abrir una cuenta

Usted crea una cuenta de AcreTrader utilizando su correo electrónico o una cuenta de Google o Facebook. Como se mencionó, AcreTrader solo está disponible para inversores acreditados y ciudadanos estadounidenses o residentes legales. Después de registrarse, debe verificar su identidad, lo que significa proporcionar su nombre, fecha de nacimiento, dirección y los últimos cuatro dígitos de su SSN.

Una ventaja de AcreTrader es que puede abrir varios tipos de cuentas, incluidas cuentas como:

• inversión individual
• Entidad
• Confianza
• IRA autodirigido
• 401(k) individual

Si está buscando invertir a través de una IRA, AcreTrader recomienda socios como Alto IRA y Rocket Dollar que se especializan en inversiones en activos alternativos.

¿Es AcreTrader legítimo y seguro?

AcreTrader es una empresa legítima que ofrece una forma más fácil de invertir en tierras de cultivo. También utiliza encriptación para ayudar a mantener su información personal y financiera privada y segura.

Dicho esto, AcreTrader no es un corredor registrado, un asesor de inversiones o un portal de financiación colectiva. También explica en su sitio web que las tierras de cultivo son una inversión arriesgada y que no hay garantías de retorno. Además, es una plataforma de inversión altamente ilíquida incluso si se lanza en su mercado secundario.

En cuanto a los riesgos de insolvencia, cada oferta en AcreTrader es una LLC única. Esto significa que mantiene su participación accionaria en una granja incluso si AcreTrader termina en bancarrota. La compañía también tiene procedimientos concursales para nombrar nuevos administradores externos de fincas y trabajar en la liquidación de activos.

En resumen, AcreTrader es tan legítimo y seguro como otras plataformas de inversión alternativas. Pero tiene un historial corto y las inversiones son altamente ilíquidas. No invierta dinero que no pueda permitirse perder y considere detenidamente su saldo alternativo de asignación de activos.

Alternativas

Cuando se trata de invertir en tierras agrícolas, AcreTrader es una de las plataformas más fáciles de usar. Y a medida que la compañía lanza su mercado secundario y continúa expandiéndose, solo puede mejorar.

Sin embargo, existen numerosas alternativas a AcreTrader que puede considerar si desea invertir en otras clases de activos alternativos. Además, AcreTrader no es la única plataforma de inversión enfocada en tierras agrícolas en el mercado.

granja juntos

FarmTogether es el principal competidor de AcreTrader, que también permite invertir en tierras agrícolas de EE. UU. También está disponible solo para inversionistas acreditados y tiene numerosas ofertas de tierras agrícolas desde $ 15,000.

El rango de retención es de cinco a 12 años para operaciones individuales, que es un poco más largo que AcreTrader. Pero la principal diferencia es que FarmTogether también ofrece un fondo si tiene al menos $100,000 para invertir. Esto proporciona una cartera de tierras agrícolas más diversificada, y el fondo tiene una tasa de rendimiento anual neta objetivo del 8 % al 10 % y distribuciones anuales de efectivo del 4 % al 6 %.

Las tarifas anuales varían según la inversión. Al momento de redactar este informe, FarmTogether tiene un acuerdo individual disponible con una tarifa de gestión anual del 1,50 %, una tarifa inicial de $215 000 para estructurar el proyecto y una tarifa del 5 % de los ingresos operativos netos. Esto es más caro que AcreTrader, aunque FarmTogether apunta a mayores distribuciones de efectivo y rendimientos anuales.

Viola IRA

Si está buscando invertir en activos alternativos a través de una IRA, Alto es nuestra opción favorita. La plataforma admite más de 75 plataformas alternativas de inversión en activos para categorías como bellas artes, vinos finos, tierras de cultivo, bienes raíces e incluso criptomonedas.

Alto cobra $10 o $25 al mes, según su plan. Para carteras grandes, esto da como resultado una tarifa anual muy razonable. Además, muchos de los socios de Alto tienen una inversión mínima de $ 500 o incluso $ 10 en algunos casos, por lo que hay muchas clases de activos que puede explorar.

calle de ingresos

Yieldstreet es una de las plataformas de inversión alternativa más populares que también admite múltiples clases de activos como Alto. Lo mejor de todo es que los inversores no acreditados pueden invertir en su Prism Fund con solo $2500. Este fondo ofrece exposición a diversos activos, como bienes inmuebles, deuda y obras de arte, lo que le ayuda a diversificar su cartera.

Los inversionistas acreditados pueden explorar otros fondos y negocios individuales, con requisitos mínimos de inversión que generalmente oscilan entre $5,000 y $15,000. Si desea más selección que solo tierras de cultivo, Yieldstreet es para usted. El principal inconveniente es que las tarifas anuales pueden llegar al 2,5% para ciertas empresas.

Resultado final

Históricamente, las tierras agrícolas no han sido una clase de activos de fácil acceso. De hecho, durante gran parte de la historia humana, la propiedad de la tierra agrícola estuvo restringida a las élites sociales y la nobleza en muchas partes del mundo.

Empresas como AcreTrader están ayudando a cambiar la barrera de entrada para las inversiones en tierras agrícolas. Si desea una plataforma simple para agregar tierras agrícolas generadoras de ingresos a su combinación de activos, AcreTrader es para usted.

Solo recuerde: los rendimientos no están garantizados y esta es una inversión altamente ilíquida. Siempre haga su debida diligencia y nunca invierta dinero en tierras de cultivo que no pueda permitirse perder o dinero que necesite en un futuro cercano.