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Invertir en acciones de crecimiento puede ser una excelente manera de aumentar su riqueza a largo plazo. Pero esta estrategia también conlleva mayores riesgos que invertir en bonos más estables. Echemos un vistazo a qué son las acciones de crecimiento, cómo se comparan con las acciones de valor y cómo puede invertir en ellas de manera inteligente.
Contenidos
¿Qué es una acción de crecimiento?
Una acción de crecimiento es una acción de una empresa que muestra rendimientos superiores al promedio de la industria. La empresa está creciendo rápidamente y se espera que su flujo de caja, ingresos y beneficios superen a los de la competencia. Por lo general, la empresa tiene algún tipo de obstáculo en el mercado, ya sea una innovación radical o una patente fuerte sobre un producto en demanda.
No todas las empresas de crecimiento califican como acciones de crecimiento. Si bien no existe una fórmula para determinar qué califica como una acción de crecimiento, existen términos generales. En general, se espera que las corporaciones de crecimiento:
- Crecer en un 15 % o más en el rendimiento del capital anual
- Han mostrado históricamente un sólido rendimiento de las acciones
- Tener fuertes márgenes de beneficio
Suena como la inversión perfecta, ¿verdad? ¿Quién no quiere algo que esté creciendo rápidamente y generando mucho dinero en su cartera de acciones?
¿Dónde puedo encontrar acciones de crecimiento?
- Las acciones de crecimiento se pueden encontrar en un índice o fondo mutuo. Inversión aliadapor ejemplo, es un gran corredor para administrar su cartera de fondos mutuos.
- También puede consultar empresas de inversión como comercio de zacks o Inversiones Fisher.
- Además, tendrá que identificar qué acciones son acciones de crecimiento con una revista financiera como Wall Street Journal.
Antes de comprar acciones de crecimiento, deberá determinar qué califica como una acción de crecimiento para tú. Tenga en cuenta estos criterios al comenzar su búsqueda:
- Sólido desempeño del mercado en los últimos años
- Producción y producción continua o acelerada
- Identidad clara en su respectivo campo
A partir de ahí, comenzará a crear una lista de acciones de crecimiento que podría estar interesado en comprar. ¡Asegúrate de hacer tu investigación! Escuche lo que dicen los expertos, pero asegúrese de que sus compras estén en línea con su propio plan financiero.
Pros y contras de invertir en acciones de crecimiento
Antes de adoptar una estrategia de inversión de crecimiento, es importante analizar las ventajas y desventajas para determinar cómo podrían funcionar los activos de crecimiento en su cartera.
profesionales
- Potencial para crecer a un ritmo más rápido. Los activos de crecimiento exitoso tienen el potencial de apreciarse a una tasa que supera el mercado general.
- Alto crecimiento de beneficios. Un mejor crecimiento de las ganancias puede ser posible incluso en tiempos de recesión económica. Incluso si las empresas se ven afectadas, aún pueden funcionar mejor que otros activos.
- Posibilidad de invertir en activos o empresas emergentes. Tiene la oportunidad de ser parte de algo emocionante, especialmente si se enfoca en inversiones de crecimiento emergentes.
idiotas
- Potencial de mayor volatilidad que otras inversiones. Los activos de crecimiento a veces tienen fluctuaciones de precios más amplias que otros activos. Con el potencial de un crecimiento mayor y más rápido también viene el potencial de mayores pérdidas.
- Precios más altos en comparación con el mercado. Cuando invierte en activos de crecimiento, puede terminar pagando una prima. Los precios suelen ser más altos y debe esperar que las ganancias futuras valgan el precio actual más alto.
- No puede recibir dividendos. En lugar de pagar dividendos a sus accionistas, muchas empresas en crecimiento reinvierten sus ganancias en el crecimiento de la empresa. Esto puede significar una mejor apreciación más adelante, pero también significa que no obtiene ningún ingreso de sus acciones.
Esto significa que los inversores no ganan dinero con los pagos de dividendos, sino sólo de la venta de acciones. El momento en que debería ocurrir esa venta es un proceso complicado. Vender demasiado pronto y perderá dinero en el crecimiento futuro. Vender demasiado tarde y perderá dinero debido a la reducción de ganancias. Y no olvide que no importa cuándo venda sus acciones, debe pagar el impuesto sobre las ganancias de capital.
Lectura adicional: ¿Qué es GARP Investing?
¿Qué es invertir en valor?
La inversión en valor, por otro lado, consiste en tratar de identificar activos que están infravalorados por el mercado. La idea es encontrar activos que ofrezcan un buen negocio. Quizás la empresa esté experimentando un revés temporal, pero los fundamentos siguen siendo sólidos. O tal vez es una acción relativamente nueva que aún no ha sido ampliamente reconocida como valiosa.
No importa cómo se haga, la inversión en valor consiste en observar activos e invertir en aquellos que tienen un precio más bajo de lo que deberían. Inviertes en ellos con la esperanza de que luego se eleven cuando otros reconozcan su valor.
Pros y contras de invertir en acciones de valor
La inversión en valor parece ser el mejor enfoque, especialmente para aquellos que son un poco más reacios al riesgo. Pero recuerda que existen diferentes tipos de riesgos. Y las compensaciones que haga con la inversión en valor también pueden afectar su cartera.
profesionales
- Es posible encontrar buenas ofertas. Invertir en valor es encontrar buenas ofertas. Puede gastar una pequeña cantidad de dinero en una acción y, potencialmente, ver un mayor rendimiento en el futuro.
- Los riesgos pueden ser un poco menores. Por lo general, no hay tanta volatilidad con algunos activos de valor porque ya son más pequeños. Y puede que no haya tanto espacio para cambios grandes.
- Potencial para ganancias consistentes. En lugar de ver grandes ganancias, tiene el potencial de ver ganancias constantes a lo largo del tiempo. A muchos inversores a largo plazo y de compra y retención les gusta adoptar un enfoque basado en el valor.
profesionales
- Puedes perderte grandes ganancias. Los inversores de valor corren el riesgo de perder rendimientos más altos. Cada vez que se enfoca en un margen de seguridad para reducir su riesgo de volatilidad general, termina perdiendo grandes ganancias.
- Los activos de valor no siempre vuelven a ser rentables. Incluso si algo parece una buena oferta, aún puede ser problemático. Es difícil saber cuándo una acción ha tocado fondo, por lo que podría bajar aún más. Además, puede comprar un activo que cree que está infravalorado solo para quedarse atascado cuando nunca ve sus ganancias potenciales.
- Hay mucho tiempo involucrado. Buscar las acciones de valor «adecuado» puede requerir mucho tiempo y energía. Puede poner mucho esfuerzo en su búsqueda, solo para equivocarse.
crecimiento contra Invertir en valor: ¿cuál es mejor?
Una de las cosas más importantes a considerar al decidir entre crecimiento vs. inversión de valor es que un enfoque no es inherentemente mejor que el otro. Lo que elija depende de su propio estilo, así como de los objetivos que tenga para su cartera.
- La inversión en crecimiento eso resultados más rápidos– Si espera acumular una cartera más grande en un corto período de tiempo y ve resultados más rápidosun enfoque de crecimiento puede funcionar bien.
- Value Investing es para rendimientos consistentes — Si tiene un largo período de tiempo para aumentar su riqueza y ganarle al mercado no es uno de sus objetivos principales, la inversión en valor puede ser una excelente manera de ver rendimientos constantes a largo plazo.
Puedes cambiar tu estilo a medida que avanza la vida. Tenga en cuenta que a medida que crece su cartera y alcanza diferentes hitos de la vida, puede ser apropiado cambiar su estilo. No tienes que apegarte a un enfoque u otro para siempre. En en cambio, puede cambiar las estrategias con el tiempo. Más tarde, puede decidir que ni el crecimiento ni la inversión en valor son adecuados para usted. Otras estrategias de inversión, como la inversión en ingresos, pueden tener sentido a medida que se acerca la jubilación o cambian sus objetivos.
Combinación de crecimiento e inversión en valor
Es importante tener en cuenta que no tiene que elegir entre crecimiento vs. inversión de valor. Puede incorporar ambos a su cartera. Puede incluir algunos activos de crecimiento para ayudar a acelerar el crecimiento de su cartera manteniendo una parte de su cartera en activos de valor.
Al utilizar ambos enfoques en su cartera, puede compensar algunas de las desventajas de cada tipo de inversión. Por ejemplo, si la volatilidad del mercado está afectando a sus activos de crecimiento, algunos de sus activos de valor pueden mantenerse estables y reducir el riesgo general de su cartera durante ese tiempo.
Además, si le preocupa que el enfoque de valor no le permita construir su cartera lo suficientemente rápido, agregar activos de crecimiento puede ayudarlo a acumular más ganancias. Cuando se usan juntos, el crecimiento y la inversión en valor pueden proporcionar una cartera de construcción complementaria.
Puede utilizar el crecimiento y la asignación de activos de valor para lograr sus objetivos y cambiar su asignación a medida que sus necesidades y objetivos cambien con el tiempo.
Acciones de crecimiento frente a fondos indexados
Las compras de acciones de crecimiento son compras de acciones individuales. Cuando compra un fondo indexado, está comprando todas las empresas del índice, lo que significa que su compra se diversifica automáticamente. Ahora posee pequeñas partes de todas las empresas del índice en lugar de una gran cantidad de una sola empresa.
Con acciones de crecimiento, usted no está comprando un índice. Solo estás comprando una empresa. Si a esa empresa le va bien, obtendrá más recompensas que si tuviera una acción del tamaño de un fondo indexado. Si a esa empresa no le va bien, podría perder más que si tuviera un fondo indexado.
Los fondos indexados pueden ser una combinación de acciones de crecimiento y de valor., lo que agrada a algunas personas. En lugar de tener que elegir un tipo de estilo de inversión con su dinero, puede comprar en un índice que ya tiene ambos.
Hágase estas preguntas antes de invertir en acciones de crecimiento
Aquí hay algunas preguntas que debe hacer antes de realizar cualquier compra de acciones de crecimiento.
- ¿Cómo afecta esto a mi cartera de inversiones en general? ¿Serán las acciones de crecimiento la parte predominante de su cartera? ¿Se vincularán con otras inversiones bursátiles o inversiones fuera del mercado?
- ¿Cuál es mi programa para mantener esta acción? ¿Planea mantener esto todo el tiempo que pueda, o tiene la intención de entrar y salir relativamente rápido? ¿Cuánto tiempo está dispuesto a darle a la empresa para que produzca resultados para usted?
- ¿Con cuánta volatilidad me siento cómodo? El mercado de valores subirá y bajará con el tiempo. ¿Cuánta pérdida se siente cómodo aceptando y cuánto tiempo aguantará una acción bajista hasta que quiera liberarse?
- ¿Cuánto puedo, o quiero, invertir en acciones de crecimiento? ¿Se añadirá el dinero que utilice para las acciones de crecimiento a cualquier otra inversión que realice o en lugar de ella? ¿Invertirá en estas acciones después de contribuir a sus cuentas de jubilación al mismo tiempo o antes de cualquier ahorro para la jubilación?
Responder estas preguntas antes de comprar cualquier cosa te dará una buena idea de en qué te estás metiendo y cómo quieres manejarlo. La combinación de una investigación exhaustiva con un plan de inversión personal claro debería dar como resultado un plan que tenga sentido para su futuro financiero.
Invertir en tu futuro
Las acciones de crecimiento ofrecen una oportunidad para que las personas inviertan en acciones individuales y completen sus carteras. Pueden ofrecer la oportunidad de una venta de acciones muy rentable. Sin embargo, tenga en cuenta que la mayoría de ellos no pagan dividendos, y siempre existe el riesgo de que compre una acción que no podrá vender por más en el futuro, lo que significa que nunca ganará dinero con ellos. .