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La economía estadounidense ha estado al borde de una recesión desde hace algún tiempo debido a la agitación política y económica. La reciente pandemia de coronavirus puede llevarlo al límite.
Varios analistas predijeron un potencial recesión del mercado de valores el próximo año. Como mínimo, con este caldero burbujeante de problemas económicos, este año debería mostrar a los comerciantes muchos zigzags.
Entonces, ¿qué hacer en lugar de rechinar los dientes y obtener el Maalox?
Estas son las buenas noticias: puede prepararse para una recesión ahora. No hay forma de saber exactamente cuándo comenzará una recesión… o qué tan grave será. Entonces, este es un excelente momento para prepararse para eso.
Aquí están ocho acciones a tomar eso lo ayudará a estar preparado para la próxima recesión en el mercado.
Contenidos
1. Mantenga el dinero nuevo fuera de las acciones
Si ha estado invirtiendo dinero en acciones durante los últimos años para aprovechar los valores en constante aumento, reducir esas compras es un paso necesario. De esa manera, limita su exposición a las acciones en el futuro.
Es mucho menos necesario, y generalmente indeseable, iniciar una liquidación total de sus posiciones de capital. Esto se debe a que nadie puede saber el momento de una caída del mercado o qué tan grave será. Si liquida todas sus acciones y el mercado cae un 10 %, seguido de un repunte rápido del 20 %, se perderá el repunte.
Incluso en una recesión, nunca tiene sentido estar completamente fuera del mercado de valores.
2. Construya sus reservas de efectivo
el dinero probablemente té mejor lugar para estar durante una recesión del mercado. Esto se debe a que las inversiones en efectivo típicas no pierden valor durante las caídas del mercado, incluso si los rendimientos de la tasa de interés que brindan son insignificantes.
La idea es comenzar a aumentar su posición de efectivo para reducir la volatilidad general de su cartera. Ahorrar dinero significa que al menos algunos de sus activos están a salvo de accidentes. Y nada es más valioso al final de una recesión del mercado que una gran posición de efectivo. Los fondos del mercado monetario, los certificados de depósito o las letras del Tesoro de EE. UU. son sus mejores refugios de efectivo: no necesita nada sofisticado.
3. Cuidado con los títulos
Existe la creencia general de que los bonos representan un contrapeso a las acciones. Si bien esto puede ser cierto en ciertos tipos de caídas del mercado (sin duda viene a la mente la deflación), también es cierto que las acciones y los bonos a menudo se mueven en conjunto. Y así como los mismos factores que hacen que suban los precios de las acciones también hacen que suban los precios de los bonos, un factor que perjudica a las acciones también puede perjudicar a los bonos. Piense en el aumento de las tasas de interés, o incluso en la inflación.
Es importante entender, especialmente durante una recesión del mercado, que los bonos a largo plazo, en particular, no ofrecen ninguna protección principal a menos que los bonos se mantengan hasta su vencimiento. Si las fuerzas del mercado hacen bajar los precios de los bonos, el valor de sus tenencias de bonos también caerá y no proporcionará una diversificación real de acciones.
4. Consulta los Fondos de Inversión Inmobiliaria
Los fondos de inversión inmobiliaria, o REIT, pueden ser una excelente alternativa a las acciones, especialmente durante una recesión del mercado. Esto se debe, al menos en parte, a que el mercado inmobiliario se mueve más lentamente que el mercado de valores. Además, el mercado inmobiliario podría estar siguiendo su propia trayectoria, completamente independiente de las acciones.
Por ejemplo, es posible que los bienes raíces sean una mala inversión durante un mercado alcista, pero si las acciones retroceden, los bienes raíces podrían subir a medida que el dinero huye del mercado de valores y busca inversiones tangibles en activos reales.
En el entorno de mercado actual, los REIT ofrecen rendimientos más altos que la mayoría de las acciones, y esos ingresos pueden ser un flujo de efectivo bienvenido en un entorno financiero incierto.
5. Vender acciones selectivamente
Una vez más, vender inventarios al por mayor en previsión de una caída del mercado suele ser una estrategia perdedora. Sin embargo, una parte superior del mercado es un excelente lugar para comenzar a vender acciones de forma selectiva.
Sin embargo, es posible que desee salir de lo que los analistas suelen llamar «rezagados»: acciones que tienen un rendimiento inferior. Si la acción no se ha desempeñado bien después de más de seis años de un mercado alcista, probablemente sea bueno salir de ella antes de que una caída del mercado la derribe aún más. Es posible que también tenga algunas acciones que hayan tenido un desempeño muy bueno, pero los fundamentos comienzan a verse inestables o puede ver un cambio en la dinámica del mercado que ya no favorece a una empresa o industria en particular.
Prepararse para una recesión del mercado es una excelente razón para comenzar a eliminar de su cartera cualquier acción que sea remotamente sospechosa. Y en cuanto al resto de sus posesiones, siempre que sean fundamentalmente sólidas, debería valer la pena conservarlas.
6. Centrarse en acciones con altos dividendos
Las acciones de alto dividendo no son inmunes a las recesiones del mercado, pero los rendimientos que brindan le permitirán capear una recesión del mercado mientras continúa recibiendo un generoso flujo de efectivo de su inversión. Esto los hará más lógicos durante una caída prolongada que quizás una acción de crecimiento puro que no paga dividendos.
Además, a medida que caen los precios de las acciones, aumenta el rendimiento de las acciones de dividendos. Los rendimientos podrían alcanzar un nivel que traerá nuevas oleadas de inversores que buscan mayores rendimientos de su dinero. Esto podría hacer que las acciones con altos dividendos se encuentren entre las primeras acciones en reaparecer en el próximo mercado alcista.
7. Actúa mientras los valores aún son altos
Para que una estrategia de caída del mercado funcione, deberá comenzar a hacer cambios en su cartera antes de que la caída sea obvia para el mercado en general. Si no comienza a tomar medidas hasta que el mercado caiga, digamos, un 20 %, su cartera ya habrá perdido una cantidad significativa de su valor. Y después de eso, es posible que se encuentre persiguiendo sus acciones más bajas, siempre esperando un rebote que haga que venderlas sea más atractivo.
También es especialmente importante que comience a construir sus reservas de efectivo antes del declive. Desea asegurarse de que su posición de efectivo sea alta cuando el mercado toque fondo. Si espera hasta que el mercado caiga, está bien encaminado, es posible que no tenga suficiente tiempo para acumular el tipo de dinero que necesitará cuando el mercado se estabilice.
8. Ve las caídas como posibles oportunidades de compra
Una caída en las acciones nunca debe verse como una señal para correr hacia las colinas. En cambio, debe ser tratado como la oportunidad perfecta para preposicione su cartera para el próximo mercado alcista. Cualquier oportunidad de inversión que se vea bien hoy será aún mejor después de que el mercado tenga un corte de pelo significativo.
Las caídas del mercado, especialmente las severas, tienden a derribar casi todas las acciones, tanto las buenas como las malas. Al hacer ajustes significativos en su cartera antes de la recesión, estará en una excelente posición para aprovechar la próxima ola del mercado, al principio del juego, cuando las oportunidades de inversión serán más ricas.