Para millones de personas en todo el mundo, un buen día comienza con una taza de café. El potente elixir apareció por primera vez en el Yemen del siglo XV, donde los residentes asaban granos y preparaban café para mantenerse despiertos en los rituales religiosos. Desde entonces, el café se ha convertido en un alimento básico en todo el mundo: es el “producto básico para el desayuno” más comercializado (esta categoría incluye café, azúcar, cacao y jugo de naranja) y es el cultivo agrícola tropical más comercializado.
A pesar de toda su popularidad, el café sigue siendo un producto relativamente volátil. Como la mayoría de los cultivos, el suministro de café se ve afectado por las condiciones ambientales. Parte de la volatilidad de los precios del café se puede atribuir al clima brasileño. Brasil es el mayor productor de café del mundo y produce alrededor del 40% de la oferta mundial, por lo que si hay una mala temporada impactará significativamente en el mercado mundial.
Contenidos
la versión corta
- El café es un alimento básico para muchas familias norteamericanas, pero los precios son notoriamente volátiles.
- Los ETF centrados en el café pueden dar a su cartera exposición a futuros de café sin la alta inversión inicial y los riesgos asociados con la compra de futuros por su cuenta.
- Invertir en empresas que venden café puede reducir cierta volatilidad siempre que mantenga la diversificación de la cartera.
Si está interesado en invertir en café, puede invertir en un ETF centrado en el café, comprar acciones en una empresa que vende o tuesta café, o comprar futuros de café. Siga leyendo para obtener más información.
1. Invierta en ETF de café
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es una canasta de valores que opera de manera similar a un fondo mutuo. Los ETF a menudo están diseñados para rastrear un índice específico y, a menudo, no se administran activamente. Los ETF también se pueden comprar o vender en una bolsa de valores, por lo que debería poder comprar ETF a través del corredor de descuento de su elección. Para invertir en café, puede elegir un ETF que incluya café y otras materias primas o un ETF de café específico.
Aquí hay dos ETF de café a considerar:
- Dow Jones-UBS Coffee ETN (JO) — JO es un ETF con activos totales cercanos a los 100 millones de dólares. Se entiende en su totalidad por contratos de futuros de café en el mes más próximo. El fondo está diseñado para reflejar el rendimiento del índice Dow Jones Coffee. El ratio de gastos de este fondo es del 0,45%. Tenga en cuenta que este fondo indexado no tiene ingresos por dividendos porque no tiene acciones.
- iPath Bloomberg Softs Subíndice Total Return ETN (JJS) – Este ETF sigue el Subíndice de Retorno Total de Bloomberg Softs, que es un índice que consiste en contratos de futuros para tres «productos básicos» (productos básicos agrícolas) azúcar, algodón y café. El ratio de gastos de gestión de este fondo es del 0,45%.
Ventajas y desventajas de los ETF de café
profesionales
- Diversificación. Invierta en café en toda la industria, en lugar de en una sola compañía de café
- Precio atractivo. Los ETF de café son económicos y, a menudo, se pueden comprar a través de corredores de descuento sin tarifas comerciales.
- Directo. Compre un ETF diversificado con solo unos pocos clics y agregue instantáneamente todo el mercado a su cartera
idiotas
- No personalizable. No puede controlar lo que entra en un ETF o cómo el administrador del fondo maneja el fondo.
- No garantizado. Menos volátil que otras opciones, pero las pérdidas aún son posibles
2. Invertir en acciones de café
Otra forma de invertir en café es comprar acciones en una empresa que vende o tuesta café. Comience investigando empresas que le interesen y agregue una o dos a su cartera. En lugar de poner todos sus huevos o granos de café en una sola canasta, asegúrese de que su inversión en café solo represente un pequeño porcentaje de su cartera. Recuerde que el café es un producto volátil, por lo que invertir una gran parte de sus fondos puede generar grandes cambios en el valor general de su cartera.
Como se mencionó anteriormente, el café tiene grandes fluctuaciones de precios. A diferencia de otros productos básicos como el algodón y el cacao, los precios del café varían mucho, tanto que el producto fue señalado por el Instituto Internacional de Investigación de Políticas Alimentarias. Sistema de Alerta Temprana de Variación Excesiva de Precios de Alimentos. Si bien los precios del café siempre han estado sujetos a condiciones fuera de nuestro control, como el clima, la pandemia de COVID-19 ha llevado a una nuevo conjunto de desafíos con logística e inventario.
Todo lo cual quiere decir que invertir en café no es una mala idea, pero es importante tomar medidas para minimizar el riesgo. Mantenga una cartera diversificada y considere invertir en una empresa que venda café además de otros activos.
Por ejemplo, puede comprar acciones en Nestlé SA (NSRGY)que vende una amplia variedad de productos, incluidos alimentos básicos como alimentos para bebés y agua embotellada, así como café. Keurig dr pepper inc. (PDK) es otra opción popular. Vende bebidas frías y calientes sin alcohol e incluye la famosa marca Keurig.
Si es adicto a los frappuccinos, es posible que desee comprar acciones en Starbucks (SBUX)). También puedes invertir en Compañía de café Black Rifle (BRCC) que entrega café a las puertas de sus clientes. Si es fanático de la popular cadena de cafeterías de autoservicio Dutch Bros, le alegrará saber que la empresa se hizo pública en septiembre de 2021. Es fácil invertir en Hermanos holandeses (BROS) o cualquiera de estas otras acciones de café a través de un corredor de descuento.
Leer más >>> Cómo diversificar su cartera de inversiones
Pros y contras de comprar acciones de café
profesionales
- Personalizable. Comprar acciones significa que puede elegir en qué compañías de café desea invertir
- Accesible. Es fácil comprar acciones a través de su bróker, robot advisor o bróker de descuento
idiotas
- Volátil. Con grandes fluctuaciones de precios, tenga cuidado con la cantidad de su cartera que asigna a Java
3. Invertir en futuros de café
Cuando invierte en futuros de café, apuesta a cuánto se venderá el café en una fecha futura. Esta estrategia es la forma más arriesgada de invertir en café y ofrece la mayor recompensa.
El comercio de futuros es para inversores avanzados. Solo debe considerarlo si confía en su capacidad para interpretar su investigación, tiene suficiente capital para invertir y se siente cómodo con la posibilidad de perder una parte significativa de su inversión.
Los futuros no se negocian en las bolsas de valores típicas, por lo que necesitará una cuenta de corretaje que admita el comercio de futuros.
La inversión en futuros de café comienza con la compra de un contrato, que es esencialmente una apuesta sobre el precio del café en una fecha y hora futuras. Los contratos tienden a ser ilíquidos y se ofrecen con poca frecuencia. por ejemplo, el Café Contrato C (KC) se ofrece cinco veces al año en la Bolsa Mercantil de Nueva York y cubre 20 países. Cada contrato es por 37.500 libras de café.
Pros y contras de invertir en futuros de café
profesionales
- Potencial de grandes retornos. Pequeños aumentos de precios pueden resultar en grandes ganancias porque el precio por inversión es alto
idiotas
- Inaccesible. es posible que no pueda acceder a intercambios futuros a través de su corredor promedio
- Volátil. Deberá hacer su propia investigación y hacer predicciones sobre cómo fluctuarán los precios.
- Tiempo sensible. Ejercer sus futuros antes de la fecha de vencimiento. De lo contrario, serán inútiles.
la línea de fondo
Invertir en café puede ser gratificante, pero el mercado puede ser volátil ya que se ve afectado por factores globales complejos. Como principiante, invertir en café puede no ser un buen punto de partida, pero si se siente cómodo haciendo su propia investigación, comprando ETF o administrando su propia cartera diversificada, invertir en café puede ser una buena adición a su combinación de activos.
Lectura adicional: