23 expertos financieros comparten sus mejores secretos de inversión

¿No le gustaría conocer el mejor secreto de inversión de algunos de los expertos financieros más inteligentes del mundo? Bueno, ¡estás de suerte!

Le pedimos a más de 20 expertos en inversiones que compartieran su mejor «secreto» de inversión para cualquiera que comience a invertir. Entonces, ya sea que sea un inversionista novato o alguien con un poco de experiencia, ¡encontrará un truco de inversión solo para usted!

1. Centrarse en la gestión de riesgos

Una inversión bien hecha se centra en la gestión del riesgo. Es una verdad matemática simple construida sobre cómo se compone el dinero para crear riqueza. Una pérdida del 20 % solo requiere una ganancia del 25 % para volver al empate, pero una pérdida del 50 % requiere una ganancia asombrosa del 100 % y una pérdida del 90 % requiere una ganancia increíblemente grande del 900 %, solo para volver a lo mismo. Las matemáticas son inequívocas: no es cuánto gana cuando tiene razón lo que determina su riqueza, sino cuánto pierde cuando tiene razón.

—Todd Tresidder Entrenador financiero en FinancialMentor.com

2. Sea indeciso con los consejos amistosos

jeff rosa¿Sabe que la sugerencia sobre acciones que su amigo/familiar/compañero de trabajo tiene para usted es “algo seguro”? Nuevo: ¡no lo es! He tenido innumerables personas que se me han acercado en busca de mi aprobación sobre algún consejo aleatorio sobre acciones que alguien (generalmente sin experiencia en inversiones) les ha dado información privilegiada. La próxima vez que esto suceda, la forma más fácil de ganar dinero es no invertir en él.

—Jeff Rose CFP, fundador de Good Financial Cents y autor de soldado de finanzas

3. Vive dentro de tus posibilidades

DamiánEl mejor secreto que puedo darte es ahorrar más de lo que ganas y vivir dentro de tus posibilidades. Si bien esta no es una idea nueva y es bastante simple, estoy impresionado con el éxito que tienen mis clientes cuando hacen una cosa simple. Los altos ingresos no te harán rico, pero ahorrar y gastar responsablemente sí.

— Damian Rothermel, CFP en Servicios financieros de Rothermel

4. Invierte automáticamente

Roberto FarringtonLa forma más fácil de comenzar a invertir es hacerlo automáticamente, como un 401k. Si desea contribuir al máximo a su Roth IRA cada año, configure su depósito directo de salario para depositar automáticamente $192.30 (si se paga cada dos semanas) en su cuenta IRA. La mayoría de los corredores ofrecen esta opción, pero simplemente puede solicitar el número de ruta del corredor y luego su número de cuenta.

—Robert Farrington, fundador de El inversor universitario

5. Piensa a largo plazo

anton ivanovNo intente cronometrar el mercado, no tendrá éxito. Es imposible comprender, explicar y predecir todas las fuerzas que afectan los movimientos del mercado a corto plazo. En su lugar, quédese con las inversiones ganadoras a largo plazo que investiga cuidadosa y metódicamente.

—Anton Ivanov, fundador de Financessful.com

6. Encuentre un mentor de inversiones

Jaime TardíoEncuentra a alguien que esté haciendo lo que tú quieres hacer. Aunque parezcan intocables. Si desea aprender sobre inversiones, la mejor manera que conozco es encontrar un mentor que pueda enseñarle lo que sucede en la vida real, no solo lo que es brillante y lo que está escrito.

— Jaime Tardy entrevistó a más de 120 millonarios en Eventual Millonario. con

7. Sigue la regla del 20%

AlexUna vez que haya investigado y comprado su primera acción, vigílela, y una vez que haya ganado o perdido un 20%, es hora de venderla y pasar a la siguiente opción. Una regla general es que si las acciones se mantienen por encima del 20 % o más durante más de 3 semanas, puede mantenerlas hasta por 8 semanas, pero el objetivo es vender mientras todavía está por delante. Siempre puede volver a comprar las acciones después de que caigan y luego ganar más dinero con ellas nuevamente.

— Alexander Dolin, CT, M.Div, CLC, Fundador de Coaching de vida totalmente vivo

8. Sea paciente

david bakeSea paciente. A menos que tenga una suerte increíble, no se hará rico de la noche a la mañana. Invierta a largo plazo y no se deje influir por las fluctuaciones del mercado a corto plazo. Revisa y ajusta tus inversiones una o dos veces al año como máximo. Mire el desempeño a largo plazo de cualquier inversión en particular (cinco o diez años) en lugar de su desempeño a corto plazo.

— David Bakke, especialista financiero en galletas de dinero

9. No olvide revisar su 401(k)

JonMientras esté con un empleador, el empleador generalmente paga las tarifas administrativas relacionadas con el mantenimiento de registros y el mantenimiento de su plan 401(k). Estos son sorprendentemente caros. Una vez que se va, su (ahora ex) empleador ya no quiere pagarle estas tarifas, y a menudo se cargan directamente a su cuenta en forma de tarifas de administración de activos más altas. ¡Razón de más para ponerse en marcha inmediatamente cada vez que cambie de trabajo!

—Jon Stein, fundador y director ejecutivo de Mejora

10. Simplificar la asignación de activos

SimónLa asignación adecuada de activos es un principio básico de inversión. Desafortunadamente, muchas personas luchan por optimizar la asignación de su cartera para su etapa de vida y perfil de riesgo. La asignación de activos es aún más difícil ya que muchas personas tienen cuentas distribuidas en diferentes instituciones financieras y proveedores 401k. Los servicios como Portfolio Manager de Jemstep brindan a las personas una vista integral de todas sus cuentas en un solo lugar y están diseñados para ayudar a optimizar su asignación general de activos. Al seleccionar fondos de calidad para mantener en cada una de sus cuentas sujetas a impuestos, exentas de impuestos y diferidas, el servicio también garantiza que las recomendaciones de compra y venta ayuden a reducir el impacto de las tarifas y los impuestos en la cartera.

—Simón Roy, presidente de Jemstep

11. No puedes vencer al mercado

salviarobleMi mayor «secreto» de inversión es que no se puede vencer al «mercado». La investigación ha demostrado esto una y otra vez. En lugar de tratar de elegir el siguiente fondo o acción, la mayoría de los inversores prefieren poseer una cartera diversificada globalmente de fondos mutuos y/o ETF de bajo costo y administrados pasivamente. ¿Qué hay de Warren Buffett? ¿No «vence al mercado»? La razón por la que Warren Buffett puede vencer al mercado es que no invierte en negocios… los compra. Existe una gran diferencia.

—Tyler Gray, asesor financiero de Sage Oak Financiero

12. Invierte en Empresas Sólidas

Juan PabloBusque una empresa en desuso que tenga activos significativos que no estén en su balance. Por ejemplo, una empresa con muchas patentes o una empresa con muchos bienes inmuebles. Cuando el miedo a las vacas locas golpeó a Japón, las acciones se desplomaron ante la noticia. Le dije a un banquero de inversión que McDonalds sería una buena compra porque incluso si nunca venden otra comida feliz, piense en todas las propiedades inmobiliarias de primera que poseen. También en primer lugar siempre considero la gestión de una empresa. Si el equipo tiene un historial de éxito, es muy probable que tenga éxito en el futuro.

— John Paul Engel, presidente de Knowledge Capital Consulting

13. Elimina las emociones

jeremy baldwinEl secreto mejor guardado sobre la inversión es sacar tus emociones de ella. Sea metódico, bien diversificado y consciente de su tolerancia al riesgo.

— Jeremy Baldwin, representante financiero, Journey Financial Corp.

14. Aprovecha las rentabilidades del mercado

mitchHay dos «religiones» de inversión fundamentales que puede seguir: 1) tratar de «vencer al mercado» (lo que hace el 90 % de los inversores) y 2) intentar simplemente «aprovechar» los rendimientos del mercado (lo que hace el 10 % de los inversores).) ). El primero es de 5 a 8 veces más caro, lo expone a grandes errores que reducen los rendimientos y tiene muy pocas posibilidades de éxito, pero es emocionante y está muy cotizado en Wall Street. el segundo es barato, lleva poco tiempo, ofrece mayores rendimientos con menos riesgo porque no se basa en predecir el futuro, sino en seguir el crecimiento de la economía global.

—Mitch Tuchman, fundador de Reequilibrar la IRA

15. Reequilibra tu cartera con frecuencia

MiguelDesarrolle una asignación de activos con la que se sienta cómodo (60 % acciones/40 % renta fija, etc.) de diferentes clases de activos (EE. UU., internacionales, mercados emergentes, bonos, etc.) y luego vuelva a equilibrar una vez al año para la asignación de activos original. Esta estrategia elimina la emoción que crea un comportamiento irracional de los inversores y un escenario en el que compra barato y vende caro.

— Michael Solari, CFP en Planificación Financiera Solari, LLC

16. Conoce los Diferentes Tipos de Consultores

DavidComprenda la diferencia entre un corredor (o un «asesor» en una casa de bolsa) y un asesor de inversiones registrado independiente que cobra solo honorarios antes de tomar la decisión de trabajar con cualquiera de ellos. La obligación legal de un corredor es simplemente recomendar inversiones que sean «adecuadas» para usted. Por el contrario, un asesor de inversiones registrado tiene la obligación fiduciaria legalmente exigible de actuar en el mejor interés de su cliente al hacer recomendaciones de inversión. El estándar de adecuación es mucho más bajo que el estándar fiduciario. Evite el riesgo y contrate a un asesor de inversiones registrado e independiente que solo cobra honorarios.

— David G. Barnes, JD, presidente, presidente y director ejecutivo de Heber Fuger Wendin, Inc.

17. Crea una cartera saludable

LexiónUna cartera saludable es una cartera bien diversificada con asignaciones a acciones, renta fija y materias primas e incluye una variedad de geografías y mercados. Además, recuerde que la belleza de invertir radica en la capacidad de su riqueza para crecer durante un largo período de tiempo; el “ruido” a corto plazo del mercado no es lo que importa. Con una estrategia de inversión sólida y una cartera bien diversificada, no hay necesidad de mantenerse al día con los altibajos del día a día.

— Elle Kaplan, directora ejecutiva y socia fundadora de Gestión de capital Lexion

18. Da el primer paso

JaimeComience a invertir con su primer cheque de pago, para que nunca se dé cuenta de que le falta dinero en efectivo. A pesar de lo que digan los medios, nunca es mal momento para empezar a invertir. Comenzar es el paso más importante y más difícil. Como dijo Warren Buffet: “El mejor momento para invertir es cuando el mercado está abierto”.

—James R. Peters, CFA, CFP, director ejecutivo y director general, Integress Financial LLC

19. Mantenga bajos los costos de inversión

SastreMi mejor «secreto» de inversión para los nuevos inversores es comenzar a invertir temprano y mantener bajos los costos internos de inversión. Considere utilizar fondos indexados diversificados y de bajo costo en su cartera para ayudar a lograr esto. La reducción de costos es un método que a menudo se pasa por alto para aumentar los rendimientos a largo plazo de una cartera.

—Taylor Schulte, CFP, consultor de gestión patrimonial, Gestión patrimonial de Beverly Hills

20. Implementar imperfectamente

ShannaCon eso me refiero a empezar, con todo lo que puedas, lo más rápido posible. Haz que se invierta automáticamente mensualmente en un fondo mutuo. Como pueda, aprenda sobre los fondos mutuos y muévalos a medida que aprende más, ¡pero comenzar es la mitad de la batalla!

— Shanna Tingom, asesora financiera de Edward Jones

21. Mira el dólar estadounidense

academia de formación en líneaAl considerar si la economía está realmente bien, observe el dólar estadounidense. Esto realmente dirá cómo se comportan los mercados y la economía de EE. UU. ¡No escuches el bombo! Compruebe su ego en la puerta; es decir, no dejes que tus emociones gobiernen tus decisiones. Haga un plan y apéguese a él cuando invierta. Invertir y obtener un rendimiento positivo es como Economía 101; Busque la oferta y la demanda para ayudarlo a tomar sus decisiones de inversión. Si hay una gran oferta, cómprelo. Si hay mucha demanda, vende.

—Sam Seiden, Director de Educación de academia de comercio en línea

22. Maximice las ganancias libres de impuestos

spencerPara los militares que buscan invertir, debe maximizar su pago libre de impuestos en el despliegue. Al invertir en una cuenta Roth IRA y Roth TSP cuando está desplegado, gana ese dinero libre de impuestos, crece libre de impuestos y realiza retiros libres de impuestos después de los 59,5 años. También puede invertir en el Programa de Depósitos de Ahorro (SDP) y ganar un 10% de interés garantizado en hasta $10,000. ¡Eso es $1,000 gratis al año!

—Spencer, fundador de MilitaryMoneyManual.com

23. Solo hazlo

Inversión a escala¡El secreto más importante para invertir es simplemente hacerlo! Nunca alcanzará sus metas de ahorro si no comienza. Recuerda: ¡cuanto antes empieces, mejor!

—Michael Prus, presidente de Grupo de inversión de escala

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