10 mejores alternativas de recaudación de fondos (2022)

Si quieres invertir en bienes raíces sin mucho capital, Fundrise es una de tus mejores opciones. Esta plataforma de crowdfunding solo cuesta $ 10 para comenzar. Y con tarifas bajas y simples, es una opción popular por una buena razón.

Sin embargo, Recopilación es una de las muchas empresas de crowdfunding que existen. Y dependiendo de sus objetivos de inversión, rendimientos deseados y capital, algunas empresas pueden ser superiores.

Por eso destacamos las mejores alternativas de Fundrise que puedes utilizar para diversificar tu cartera inmobiliaria. Algunos están abiertos a inversores acreditados, mientras que otros están abiertos a todo el mundo, por lo que hay una opción para cada inversor.

Las mejores alternativas de captación de fondos para inversiones inmobiliarias

Las empresas de crowdfunding inmobiliario han crecido en número y popularidad en los últimos años. Y esta es una gran noticia, ya que hace que invertir en bienes raíces sea mucho más simple y, en muchos casos, menos riesgoso que comprar propiedades individuales.

Creemos que Fundrise es una de las mejores empresas de crowdfunding que existen. Pero si está buscando otras opciones, las siguientes alternativas son un gran punto de partida.

calle multitud

Para los inversionistas acreditados, CrowdStreet es una de las mejores alternativas de Fundrise que también le permite invertir en bienes raíces comerciales de alta calidad.

Esta plataforma de crowdfunding tiene dos formas principales de invertir: a través de ofertas directas en su mercado y a través de REIT comerciales. Según CrowdStreet, solo el 2% o más de las ofertas llegan al mercado, por lo que existe un riguroso proceso de verificación.

Hasta la fecha, CrowdStreet ha financiado más de 629 acuerdos, con $3160 millones invertidos y $591 millones en distribuciones. También tiene una tasa interna de retorno (TIR) ​​de 18.3% al momento de escribir.. En cuanto a las tarifas, oscilan entre el 2 % y el 5 %, pero varían según el proyecto y, en ocasiones, pueden ser más bajas.

La plataforma también está abriendo poco a poco los REIT y las empresas a inversores no acreditados, lo que la hace aún más completa.

Comience con CrowdStreet | Revisión de CrowdStreet

Estrecho

Si desea invertir en bienes raíces para obtener dividendos estables, Estrecho es una excelente alternativa a Fundrise. Con más del 8% en dividendos anuales durante los últimos 20 trimestres, tiene un sólido historial. Además, Streitwise tiene ofertas para inversores acreditados y no acreditados y tiene una inversión mínima de $5,000.

Al igual que Fundrise y otras plataformas, Streitwise se enfoca en REIT comerciales que son inversiones basadas en acciones. Actualmente hay una oferta de REIT en el momento de redactar este informe que tiene como objetivo dividendos anuales del 8 % al 9 %.

Para las tarifas, Streitwise cobra un 2% anual. Esto es más costoso que Fundrise, pero Streitwise prioriza pagos de dividendos trimestrales altos y estables. Los dividendos cotizados también son netos de comisiones.

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planta baja

La mayoría de las alternativas de Fundrise se basan en inversiones basadas en acciones para generar rendimientos para los accionistas. Esto generalmente significa un período de inversión a más largo plazo y, a veces, requisitos de capital más altos.

Por el contrario, Groundfloor se especializa en inversiones inmobiliarias basadas en deuda. Como miembro, ayudas a financiar proyectos de desarrollo inmobiliario. Solo necesita $ 10 para financiar un préstamo, y los préstamos en el mercado de Groundfloor incluyen información sobre el proyecto, el plazo y los rendimientos deseados.

Si desea inversiones a corto plazo, Groundfloor es una mejor opción que la mayoría de las empresas como Fundrise. A la fecha se ven retornos promedio anuales de 10.5%. Y los inversionistas no pagan comisiones, ya que los prestatarios cubren todos los costos.

Solo tenga en cuenta que invertir en deuda puede conllevar más riesgos que invertir en acciones en bienes raíces. Si los prestatarios quiebran o un proyecto fracasa, es poco probable que pueda recuperar todo su dinero. Sin embargo, el mínimo de $10 significa que puede diversificar su cartera de préstamos para reducir el riesgo.

Comience con la planta baja | revisión de la planta baja

magnate inmobiliario

Otra opción popular para que los inversores accedan a bienes raíces comerciales es magnate inmobiliario. Al igual que CrowdStreet, RealtyMogul ofrece REIT y ofertas directas a sus miembros. Los REIT son excelentes para la diversificación, mientras que las transacciones directas le permiten invertir para objetivos más específicos, como los ingresos por dividendos o la revalorización de la propiedad.

Hay un mínimo de $25,000 para la mayoría de las inversiones de RealtyMogul. Sin embargo, sus REIT tienen un mínimo de $ 5,000 y también están abiertos a inversores no acreditados.

Los rendimientos promedio varían según el proyecto en el que invierte. Por ejemplo, el REIT de ingresos de RealtyMogul ha devuelto un 6-8% anual en promedio, pero un 14,8% en los últimos 12 meses. Para las tarifas, RealtyMogul cobra del 1% al 1,25% anual para la mayoría de las inversiones.

Comience con Realty Mogul | Reseña de magnate inmobiliario

calle de ingresos

De todas las alternativas de Fundrise, Yieldstreet es la más diversa. Esta empresa ofrece a los inversores acceso a numerosas clases de activos alternativos. Esto incluye bienes raíces, pero también inversiones como arte, criptomonedas y notas a corto plazo.

Lo atractivo de Yieldstreet es que puede invertir en Prism Fund con $ 2,500. Este fondo es una cartera de renta fija de varias clases de activos, como bellas artes, bienes raíces y bienes de consumo. Los inversores no acreditados pueden invertir en Prism Fund, pero necesita acreditación para invertir en ofertas individuales.

En términos de bienes raíces, Yieldstreet también tiene numerosas oportunidades, incluido un REIT de crecimiento e ingresos. Estos REIT tienen una inversión mínima de $ 5,000 y también puede invertir en acuerdos inmobiliarios directos. Según Yieldstreet, su oferta inmobiliaria ha tenido una rentabilidad neta anualizada (TIR) ​​del 9,96% desde su creación.

En cuanto a las tarifas, Yieldstreet cobra alrededor del 2% al 2,5% en tarifas de gestión anuales, según el negocio. Los rendimientos objetivo anunciados son netos de tarifas.

Comience con Yieldstreet | Revisión de la calle de rendimiento

Techo

Muchas alternativas de Fundrise se especializan en bienes raíces comerciales y utilizan un modelo de crowdfunding. Pero, ¿y si quieres añadir viviendas unifamiliares a tu cartera inmobiliaria?

Ahí es donde a las empresas les gusta Techo entre. La plataforma lo ayuda a encontrar e invertir en propiedades de alquiler disponibles. También hay carteras de viviendas múltiples si realmente desea ingresar al negocio de los propietarios de viviendas.

Roofstock también proporciona una gran cantidad de información de cotización, incluido un puntaje de vecindario y rendimientos anualizados promedio. Incluso puede ver planos de planta y realizar un recorrido en 3D, así como revisar informes de títulos y cotizaciones de seguros. Y obtiene acceso a los detalles actuales del alquiler y del inquilino, así como a la información del historial de pagos.

Las propiedades deben pasar una inspección de Roofstock antes de ser incluidas en la lista. También puede optar por el servicio de administración de propiedades de Roofstock si desea mantener las cosas pasivas.

Técnicamente no hay un requisito mínimo de inversión. Sin embargo, los arreglos de efectivo o financiamiento tendrán varios requisitos dependiendo de la propiedad. Por tarifa, Roofstock cobra 0.50% o $500, lo que sea más alto cuando acepta un trato.

Empezar con Techo | revisión del techo

DiversyFund

Una de las principales ventajas de Fundrise es que tiene un mínimo de inversión bajo. DiversyFund es similar y solo requiere $ 500 para comenzar a invertir en su REIT comercial. También está abierto a inversores no acreditados como Fundrise y es uno de los competidores más cercanos de la empresa.

La principal diferencia entre Fundrise y DiversyFund es que DiversyFund utiliza un enfoque completamente de valor agregado. Esto significa que adquiere complejos inmobiliarios, invierte en mejoras y genera rentabilidad a través de rentas y revalorización de inmuebles.

El problema es que DiversfyFund paga a los inversores al final del plazo del crowdfunding, que suele ser de cinco años. Por el contrario, Fundrise paga dividendos trimestrales. Sin embargo, DiversyFund mostró fuertes rendimientos en sus primeros días, con rendimientos promedio superiores al 15 % en 2017 y 2018. Cobra una tarifa de administración anual del 2 % por su oferta actual de REIT.

Generalmente preferimos Fundrise ya que tiene más ofertas y flexibilidad. Puedes leer nuestra publicación sobre Fundrise vs. DiversyFund para el desglose completo.

Comience con DiversfyFund | Revisión de DiversyFund

PeerCalle

PeerStreet es otra empresa popular como Fundrise que se especializa en inversiones de deuda. La plataforma lo conecta con prestamistas y corredores privados de todo el país que se especializan en el desarrollo inmobiliario. Como miembro, puede explorar un mercado de inversión, cada uno con diferentes rendimientos, términos de préstamo y tasas de préstamo a valor (LTV).

Hay una inversión mínima de $ 1,000 y debe ser un inversor acreditado. Lo bueno de PeerStreet es que también puede habilitar la inversión automatizada para reservar su lugar en inversiones que cumplan con sus criterios tan pronto como se lancen. Y PeerStreet publica ofertas todos los días, por lo que el mercado está muy activo.

Se le pagan intereses mensuales en su cuenta. Los términos del préstamo también están disponibles de 1 a 36 meses, brindando oportunidades de inversión a corto plazo.

Los rendimientos oscilan entre el 6 % y el 12 % anual, según el perfil de riesgo de la inversión y otros factores. La empresa cobra el 1% en concepto de gastos de administración anuales.

Una vez más, invertir en deuda conlleva riesgos, ya que los prestatarios pueden retrasarse en los pagos o incumplir. Así que considere invertir en deuda con cuidado y diversifique su cartera de deuda en múltiples préstamos si es posible para reducir el riesgo.

Comience con PeerStreet | Revisión de PeerStreet

comerciante de acre

Si está buscando agregar una clase de activo alternativa a su cartera, AcreTrader es una alternativa de Fundrise que vale la pena considerar. Esta empresa permite a los inversores acreditados comprar acciones de tierras agrícolas, proporcionando una alternativa estable a los bienes raíces comerciales.

Las tierras agrícolas también generan rendimientos de dos maneras: a través de la apreciación potencial y los pagos anuales de renta en efectivo de los agricultores. Según AcreTrader, su objetivo de TIR anual es de 7% a 9% y paga dividendos cada diciembre..

Hay una inversión mínima de $10,000, aunque algunas empresas requieren de $15,000 a $25,000 o más para participar. AcreTrader divide las tierras de cultivo en acciones que representan 1/10 de acre. La mayoría de las oportunidades tienen un período de retención de 5 a 10 años. También hay un mercado secundario donde puedes vender acciones como lo haces con Fundrise.

En cuanto a las comisiones, AcreTrader cobra un 0,75 % de comisión de gestión anual. En general, es una inversión altamente ilíquida, pero ofrece el potencial de un flujo de efectivo estable y apreciación.

Comience con AcreTrader | Revisión de Acre Trader

casas de llegada

Como uno de los jugadores más nuevos en el espacio de financiación colectiva de bienes raíces, Arrived Homes no tiene un historial extenso. Pero la compañía le permite invertir en propiedades de alquiler desde tan solo $ 100, lo que le permite obtener ingresos pasivos constantes de los pagos de alquiler.

No es necesario ser un inversor acreditado. Y el requisito de $100 hace que Arrived Homes sea una excelente manera de invertir en bienes raíces con un presupuesto ajustado. Los inversores también pueden beneficiarse de la apreciación de la propiedad junto con los pagos mensuales de alquiler.

Arrived Homes aún no ha vendido propiedades, por lo que no tiene datos sobre los retornos promedio a la apreciación. Pero en términos de pagos de dividendos anuales, el promedio es de 3,2% a 7,2% desde su inicio en 2019. En total, Rendimientos anuales promedio estimados de 9.3% a 13.3% de rendimientos anuales promedio de viviendas cuando se considera la apreciación.

La compañía cobra una tarifa de suministro única y tarifas anuales de administración de activos que varían según la propiedad. Esta tarifa anual suele rondar el 1%, que es lo mismo que Fundrise.

Empezar con las casas que llegaron

Cómo elegir la mejor alternativa de recaudación de fondos

Con tantos competidores de Fundrise, puede ser difícil elegir.

Sin embargo, hay una serie de factores que consideramos al armar nuestra lista de las mejores alternativas de Fundrise. También puede considerar estos factores al sopesar los pros y los contras de cada plataforma:

inversión mínima

Fundrise es una de nuestras plataformas de crowdfunding favoritas porque solo necesita $ 10 para invertir. Pero otras opciones principales si está invirtiendo con poco dinero incluyen Groundfloor, Arrived Homes y DiversfyFund.

Requisito de Acreditación

Las plataformas como CrowdStreet y Yieldstreet atienden principalmente a inversores acreditados y solo tienen unos pocos fondos para inversores no acreditados. Para convertirse en un inversor acreditado, debe:

• Tener un patrimonio neto de al menos $1 millón solo o con un cónyuge (excluyendo el valor de su residencia principal).
• Ganancias de ingresos que superan los $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) en los dos años anteriores y esperan lo mismo para este año.

Nuevamente, las plataformas de crowdfunding están agregando más y más REIT para inversores no acreditados. Pero tenga en cuenta este requisito cuando revise nuestra lista de las mejores alternativas a recaudación de fondos

Período de tenencia y liquidez

Con Fundrise, puede vender acciones anticipadamente en un mercado secundario. Paga una penalización del 1 % si vende antes de los cinco años y ninguna comisión si conserva las acciones durante más tiempo. Esto ayuda a mejorar la liquidez de una clase de activos que normalmente es muy ilíquida.

Los mercados de tenencia y secundarios son un área donde las alternativas de Fundrise difieren mucho. Por ejemplo, empresas como DiversyFund lo encierran durante unos cinco años. Por otro lado, plataformas como AcreTrader tienen mercados secundarios donde puedes intentar vender acciones.

Dicho esto, el sector inmobiliario sigue siendo bastante ilíquido, incluso con mercados secundarios. Las opciones de inversión más líquidas incluyen acciones, fondos cotizados en bolsa y criptomonedas en muchos casos.

Calendario de pago

Con Fundrise, recibe dividendos trimestrales. Puede reinvertir los dividendos en más acciones o retirarlos. Esta flexibilidad es otra razón por la que Fundrise es líder en el mercado.

Considere el cronograma de pago que tiene su plataforma de crowdfunding de elección. Si desea ingresos fijos, las opciones como Arrived Homes y PeerStreet que pagan a los inversores mensualmente podrían ser para usted. Pero si no le importa esperar un pago único o pagos anuales, otras opciones son viables.

Riesgo

Al igual que otras clases de activos, es importante comprender su tolerancia al riesgo al invertir en bienes raíces.

Las empresas de crowdfunding ayudan a reducir el riesgo al ofrecer REIT, por lo que tiene exposición a una variedad de propiedades inmobiliarias. Pero si sigue el camino de invertir en deuda con empresas como Groundfloor y PeerStreet, está asumiendo más riesgos. E invertir en negocios individuales en plataformas como CrowdStreet y RealtyMogul también puede conllevar más riesgos.

Concedido, más riesgo puedo significan rendimientos más altos. Pero es importante pensar con qué nivel de riesgo se siente cómodo.

la línea de fondo

Gracias a las plataformas de crowdfunding, no necesitas tener millones de miles de dólares para invertir en bienes raíces. Y ahora tiene la flexibilidad de elegir entre inversiones comerciales, residenciales y basadas en deuda.

Entre Fundrise y las otras empresas de la industria, también tiene muchas opciones para elegir. También puede diversificar su cartera utilizando múltiples empresas de crowdfunding si desea involucrarse en diferentes tipos de fondos.